Blockchain-Harmonie finden, um die Teilnahme an TradFi zu fördern | Meinung

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Als erfahrener Analyst mit mehr als zwei Jahrzehnten Erfahrung in der Bewältigung der Komplexität des traditionellen Finanzwesens (TradFi) und neuer Technologien bin ich sowohl fasziniert als auch vorsichtig optimistisch, was die aufkeimende Beziehung zwischen TradFi und der Kryptowelt angeht.

Der Finanzsektor hat einen deutlichen Perspektivwechsel hin zu Bitcoin (BTC) und der Blockchain-Technologie erlebt, die einst auf Skepsis stießen. Allein in diesem Jahr haben wir gesehen, wie die Securities and Exchange Commission (SEC) sowohl Ether- als auch Bitcoin-Spot-Exchange-Traded Funds (ETFs) genehmigt hat, sogar vom bekannten Vermögensverwalter BlackRock. Gleichzeitig plant State Street, eine große internationale Bank, die Einführung eines Stablecoins, während Robinhood, eine beliebte Handelsplattform im traditionellen Finanzwesen (TradFi), seine Kryptowährungsdienste erweitert hat.

Um es entspannter auszudrücken: Auch wenn eine übermäßige Dominanz traditioneller Institutionen bei der Entwicklung von Kryptowährungen die dezentralen Werte der Branche gefährden könnte, begrüßen viele Web3-Befürworter die Beteiligung von Traditional Finance, da sie die Einführung beschleunigen könnte. Allerdings werden die Verbindungen zwischen dem konventionellen Finanzsystem und dem wachsenden Markt für digitale Vermögenswerte allmählich stärker.

Obwohl auf DeFi basierende Exchange Traded Funds (ETFs) immer beliebter werden, tokenisierte reale Vermögenswerte zunehmen und das Interesse an der Blockchain-Technologie zunimmt, zögern viele herkömmliche Finanzinstitute weiterhin, direkt mit diesen Netzwerken zu interagieren. Diese Zurückhaltung ist nicht auf die Angst vor rechtlichen Schritten der SEC oder Bedenken hinsichtlich der Volatilität der Kryptowährung zurückzuführen; Vielmehr wurzelt es in der grundlegenden Funktionsweise von Banken.

Banken, die als zuverlässige Verwalter der Vermögenswerte ihrer Kunden und Anbieter von Finanzdienstleistungen fungieren, stehen bei der Interaktion mit öffentlichen Blockchains aufgrund der Sichtbarkeit von Transaktionsverläufen und anderen sensiblen Daten oft vor Herausforderungen. Obwohl Transparenz ein Schlüsselprinzip von web3 ist und dazu beiträgt, das Vertrauen zwischen dezentralen Gruppen zu stärken, könnte sie möglicherweise vertrauliche Kundeninformationen innerhalb dieser Institutionen offenlegen.

Finanzinstitute müssen sich hinsichtlich ihrer Geschäftstätigkeit ständig an lokale Vorschriften halten, was die Interaktion mit öffentlichen Blockchains zu einer Herausforderung machen und die Anpassungsfähigkeit im schnelllebigen Markt für digitale Vermögenswerte einschränken kann. Daher entscheiden sich Banken häufig für den Einsatz von Blockchain-Technologie und Kryptowährungen über private Blockchains, da diese Vorteile in Bezug auf Datenschutz und Compliance bieten.

Private Netzwerke schaffen ein reguliertes Umfeld für Banken, in dem sie die Blockchain-Technologie erkunden und möglicherweise übernehmen und sie sogar an ihre spezifischen Zahlungssysteme anpassen können. Dieser Aufbau schließt jedoch die meisten DeFi-Lösungen, -Apps und -Mechanismen sowie jegliche auf öffentlichen Blockchain-Plattformen gehaltene Liquidität von diesen Institutionen aus, wodurch der Umfang der Interaktion zwischen ihnen eingeschränkt wird.

Finanzinstitute könnten den Einsatz von Cross-Chain-Bridges, Sidechains, Layer-2s und ähnlichen Technologien in Betracht ziehen, um ihr Engagement auf den Kryptowährungsmärkten zu verstärken. Dennoch können diese Alternativen erneut dieselben Sicherheitsrisiken und Schwachstellen mit sich bringen, die Finanzinstitute ursprünglich dazu veranlasst haben, sich stattdessen für private Blockchains zu entscheiden.

Kleinere Finanzinstitute, denen oft die Ressourcen für kalkuliertes Eingehen von Risiken fehlen, befinden sich in einer schwierigen Lage, wenn sie versuchen, starke Strategien für digitale Vermögenswerte zu entwickeln, die den steigenden Anforderungen sowohl von Privatkunden als auch von institutionellen Kunden gerecht werden. Glücklicherweise zielen neue Projekte darauf ab, diese Lücken zu schließen und das Spektrum der an der Blockchain-Technologie beteiligten Institutionen zu erweitern.

Vixichain arbeitet an einer Lösung für aktuelle Probleme von Institutionen und soll Anfang 2023 seine Layer-1-Blockchain auf den Markt bringen. Diese Blockchain ermöglicht es Institutionen, innerhalb gesetzlicher Grenzen nahtlos mit Kryptowährungen und dezentraler Finanzierung (DeFi) zu arbeiten. Das Netzwerk verbindet die regulatorischen Anforderungen traditioneller Systeme mit den innovativen Möglichkeiten von web3 durch einen Stablecoin, der mithilfe der Non-Fungible Token (NFT)-Technologie erstellt wurde. Obwohl es ungewöhnlich erscheinen mag, gewährleistet dieser Ansatz Transparenz und Authentizität und vereint gleichzeitig die Vorteile öffentlicher und privater Blockchains.

Ziel von Vixichain ist der Aufbau eines sicheren, privat verwalteten Blockchain-Netzwerks, in dem Finanzinstitute als Prüfer fungieren. Dieses Setup ermöglicht es Benutzern, Angebote von verschiedenen aktiven Knoten einzuholen und den geeigneten Partner für die Transaktionsverarbeitung auszuwählen. Unterdessen vereinfacht der NFT-Stablecoin von Vixichain die Benutzerinteraktion innerhalb des breiteren Kryptowährungsmarktes.

Die an web3 Beteiligten sind sich der Bedeutung der Mainstream-Akzeptanz bewusst und eine strategische Partnerschaft mit dem traditionellen Finanzwesen (TradFi) bietet mehr Vorteile als Nachteile. Kenntnisse in den Bereichen Compliance, Risikomanagement und erhöhte Liquidität sind beispielsweise nur einige der Vorteile, die TradFi bietet. Um das Interesse von TradFi an Marktplätzen für digitale Vermögenswerte effektiv zu nutzen, sind innovative Ansätze erforderlich, die eine harmonische Mischung zwischen den Vorteilen öffentlicher und privater Blockchain-Netzwerke finden.

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2024-09-21 14:35