Das US-Finanzministerium identifiziert illegale Finanzrisiken in NFTs

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Als Forscher finde ich den kürzlich vom US-Finanzministerium veröffentlichten Bericht über die potenziellen Risiken im Zusammenhang mit Non-Fungible Tokens (NFTs) sowohl faszinierend als auch besorgniserregend. Nachdem ich jahrelang Finanzkriminalität und ihre Auswirkungen auf verschiedene Märkte untersucht habe, bin ich nur allzu vertraut mit der Art und Weise, wie Kriminelle Schwachstellen ausnutzen und Vorschriften umgehen.

Das US-Finanzministerium hat einen detaillierten Bericht mit dem Titel „Illicit Finance Risks Connected to Non-Fungible Tokens“ veröffentlicht, der 29 Seiten umfasst. Dieses Dokument macht auf potenzielle Gefahren im Zusammenhang mit Non-Fungible Tokens (NFTs) und den damit verbundenen Plattformen aufmerksam. Die Ergebnisse deuten darauf hin, dass illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung selten vorkommen, NFTs jedoch anfällig für Betrug und betrügerische Praktiken sind. Es ist bekannt, dass Kriminelle mit NFTs verbundene Vermögenswerte missbrauchen und diese digitalen Token gleichzeitig nutzen, um die verdorbene Herkunft ihrer Gelder mit komplizierten Methoden zu verschleiern.

Der Bericht zeigt, dass Kriminelle die besonderen Merkmale von Non-Fungible Tokens (NFTs) und ihren zugrunde liegenden Vermögenswerten sowie die aktuelle Regulierungslandschaft in den USA und im Ausland ausnutzen. Zu den Hauptproblemen gehören Cybersicherheitsrisiken, Schwierigkeiten beim Schutz von Marken und Urheberrechten sowie die Volatilität von NFT-Werten, die Betrug und Diebstahl begünstigen können. Darüber hinaus hebt der Bericht Bedenken hinsichtlich schwacher interner Kontrollen bei einigen NFT-Unternehmen und -Plattformen hervor, die möglicherweise die Marktintegrität gefährden, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ermöglichen und zur Umgehung von Sanktionen beitragen.

Der Bericht des Finanzministeriums untersuchte verschiedene Strategien zur Minimierung der Risiken im Zusammenhang mit identifizierten Bedrohungen und Schwachstellen im Zusammenhang mit illegaler Finanzierung. Diese Ansätze umfassen von der Industrie entwickelte Ressourcen, Interventionen der Strafverfolgungsbehörden, öffentliche Kommunikation, die inhärente Transparenz vieler Blockchains und bestehende regulatorische Rahmenbedingungen für Marktteilnehmer. Obwohl diese Maßnahmen zur Risikominderung wirksam sind, sollten sie nicht als endgültige Lösungen betrachtet werden.

Das Finanzministerium hat bestimmte Aspekte identifiziert, die einer weiteren Untersuchung bedürfen, um die anhaltenden Risiken im Zusammenhang mit Non-Fungible Tokens (NFTs) zu mindern:

  1. Anwendung von Vorschriften auf NFTs und Sensibilisierung: Behörden sollten die Entwicklung spezieller Vorschriften oder Leitlinien für NFTs in Betracht ziehen, um Klarheit über bestehende Verpflichtungen für NFT-Plattformen zu schaffen. Dies könnte die Herausgabe von Leitlinien, Warnungen und Hinweisen umfassen, die hervorheben, wie die aktuellen Vorschriften auf NFTs anwendbar sind, und eine stärkere Einbeziehung des Privatsektors, um das Bewusstsein für regulatorische Verpflichtungen zu schärfen.
  2. Durchsetzung bestehender Gesetze und Vorschriften: Regulierungsbehörden sollten weiterhin die Einhaltung der Vorschriften durch die Akteure im NFT-Sektor überwachen und durchsetzen und dabei die Einhaltung geltender Verpflichtungen, einschließlich des Bank Secrecy Act (BSA) und Sanktionsverpflichtungen, sicherstellen.
  3. Engagement des Privatsektors: Die kontinuierliche Zusammenarbeit mit dem Privatsektor ist entscheidend für das Verständnis des sich entwickelnden NFT-Ökosystems. Die Überwachung von Änderungen bei NFT-Anwendungsfällen und -Plattformen wird dazu beitragen, deren Auswirkungen auf die Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu bewerten. NFT-Firmen werden ermutigt, an Cybersicherheitsprogrammen wie dem CISA Cyber ​​Hygiene Scanning Service und dem Financial Services Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC) teilzunehmen.
  4. Bekämpfung von Betrug und Betrug: Die Regierung sollte mit Entwicklern und Branchenakteuren zusammenarbeiten, um Innovationen zu fördern, die die mit NFTs verbundenen illegalen Finanzrisiken, insbesondere solche im Zusammenhang mit Betrug und Betrug, mindern.
  5. Verbraucheraufklärung: Die Bereitstellung von Aufklärungsmaterialien für Verbraucher kann dazu beitragen, ihr Verständnis der mit NFTs verbundenen Rechte zu verbessern und Verwirrung zu reduzieren. Dadurch kann verhindert werden, dass sie Opfer von Betrügereien und Betrügereien werden.
  6. Zusammenarbeit mit ausländischen Partnern: Die US-Regierung sollte mit internationalen Partnern zusammenarbeiten, um Risikobewertungen zu fördern und Richtlinien zum Umgang mit den illegalen Finanzrisiken von NFTs und NFT-Plattformen zu entwickeln.

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2024-05-30 10:10