Wie schlug Putin vor, „den US-Dollar zu zerstören“ und was haben digitale Vermögenswerte damit zu tun?

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Als Analyst mit über zwei Jahrzehnten Erfahrung auf den globalen Finanzmärkten finde ich die jüngsten Entwicklungen rund um das BRICS-Zahlungssystem faszinierend und möglicherweise bahnbrechend. Das vorgeschlagene System, das auf digitalen Währungen und Blockchain-Technologie basiert, ist ein mutiger Schritt, der darauf abzielt, traditionelle Finanzstrukturen zu umgehen, insbesondere solche, die vom US-Dollar dominiert werden.

Bei einem kürzlich in Russland abgehaltenen Treffen der BRICS-Staaten (Brasilien, Russland, Indien, China und Südafrika) stellte Präsident Wladimir Putin eine Idee für eine neuartige Finanzinfrastruktur ohne US-Dollar vor. Schauen wir uns diesen Vorschlag genauer an.

Auf dem BRICS-Gipfel in Kasan wies der russische Präsident Wladimir Putin darauf hin, dass die Idee der Einführung einer gemeinsamen Währung noch nicht zeitgemäß sei, da sie noch nicht vollständig ausgereift oder zur Umsetzung bereit sei.

Er wies darauf hin, dass die Schaffung einer solchen Währung ein erhebliches Maß an wirtschaftlicher Vereinigung erfordert, vorzugsweise zwischen Volkswirtschaften, die in Qualität und Umfang ähnlich sind. Das ist etwas, was wir vielleicht in der Zukunft sehen werden.

Gleichzeitig schlug Russland seinen BRICS-Verbündeten die Möglichkeit vor, digitale Währungen für Investitionen zu nutzen. Finanzminister Anton Siluanov erläuterte, dass diese Initiative ein neues BRICS-Zahlungssystem beinhaltet, das einen Mechanismus für die Übertragung von Finanznachrichten von Bank zu Bank und eine Plattform für den Umgang mit digitalen Finanzanlagen umfasst.

Einfacher ausgedrückt hat der chinesische Präsident Xi Jinping die Bedeutung der Zusammenarbeit der BRICS-Staaten bei der Entwicklung innovativer digitaler Plattformen betont. Im Mittelpunkt seiner vorgeschlagenen Änderung steht ein neuartiges globales Zahlungssystem namens BRICS Pay, das Blockchain-Technologie und digitale Zentralbankwährungen (CBDC) nutzt.

Eilmeldung: Der chinesische Präsident Xi Jinping plädiert dafür, dass BRICS ein neues Finanzsystem aufbaut. Mit anderen Worten: Er glaubt, dass es von entscheidender Bedeutung ist, die globale Finanzstruktur zu überarbeiten, und BRICS sollte bei der Gestaltung dieses neuen Systems, das sich an den bedeutenden Veränderungen im Oktober orientiert, eine führende Rolle einnehmen. – BRICS News (@BRICSinfo) Oktober 23. 2024

Wie das neue Zahlungssystem funktionieren könnte

Länder prüfen die Idee, eine digitale Währung einzusetzen, die an traditionelle Währungen gebunden ist. Im Falle einer Umsetzung würde dies den Zentralbanken ermöglichen, sich direkt an internationalen Transaktionen zu beteiligen und regionale Banken zu umgehen, die Zugang zum US-Dollar-Clearingsystem haben.

Daher kann keine Nation eine andere vom Finanzsektor isolieren. Stattdessen werden Geschäftsbanken Transaktionen über ihre Aufsichtsbehörden abwickeln, wodurch die Notwendigkeit direkter Beziehungen zu internationalen Unternehmen entfällt.

Im Oktober stellten das russische Finanzministerium und die russische Zentralbank einen Plan zum Aufbau eines Systems vor, das an das System erinnert, von dem sie sich inspirieren ließen – eine experimentelle Überbrückungszahlungsplattform, die gemeinsam von der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und Zentralbanken in China entwickelt wurde. Hongkong, Thailand und die Vereinigten Arabischen Emirate. Laut The Economist basiert dieses Unterfangen auf der oben genannten Zusammenarbeit.

Die Teammitglieder teilen mit, dass sie die Dauer für den Abschluss von Transaktionen drastisch von mehreren Tagen auf nur noch wenige Sekunden verkürzt und die Transaktionsgebühren nahezu vollständig eliminiert haben.

Ein Kurswechsel?

Angesichts der jüngsten globalen Entwicklungen wurde der Plan des russischen Präsidenten an die sich entwickelnden Umstände angepasst. Die Idee einer einheitlichen BRICS-Währung wird bereits seit geraumer Zeit diskutiert, doch der digitale Fortschritt hat die Landschaft in dieser Zeit erheblich verändert. Russland experimentiert bereits mit einem digitalen Rubel für alltägliche Transaktionen und wird bald auch bei Zahlungen aus dem Bundeshaushalt zum Einsatz kommen.

Laut Berichten russischer Nachrichtenquellen wird erwartet, dass die Umstellung auf digitale Vermögenswerte die Transaktionskosten senken und die jährlichen Bankerträge um etwa 81 Milliarden US-Dollar steigern wird. Diese Initiative steht im Einklang mit Russlands Bestreben, die Vorteile einer digital ausgerichteten Regierung zu nutzen.

Um die Umsetzung des Projekts zu ermöglichen, ist es wichtig, die Kommunikation zwischen verschiedenen Zahlungssystemen in mehreren Ländern herzustellen, Fragen zu digitalen Wechselkursen zu beantworten und ein System ähnlich dem Internationalen Währungsfonds zu entwerfen.

Wie Russland Sanktionen durch Kryptowährungen umgeht

Während frühere Handelsbeschränkungen den Ländern häufig schwere finanzielle Schwierigkeiten bereiteten, ist das Szenario durch das Aufkommen des Internets und bargeldloser Transaktionen dynamischer geworden. Mit dem Aufkommen von Blockchain und Kryptowährungen sind weitere Möglichkeiten entstanden, Beschränkungen zu umgehen.

Als Forscher untersuche ich die Rolle von Tether (USDT), einem an den US-Dollar-Wechselkurs gekoppelten Stablecoin, bei der Gestaltung eines Finanzsystems, das über den unmittelbaren Einfluss Washingtons hinausgeht. Diese dezentrale Plattform dient im Wesentlichen als Alternative zum traditionellen System und emuliert einige der mit dem US-Dollar verbundenen Funktionen. Darüber hinaus bietet es den Ländern eine potenzielle Möglichkeit, die US-Sanktionen zu umgehen.

Basierend auf Erkenntnissen von Chainalysis wenden mehrere Länder, die unter Sanktionen stehen, darunter Russland, verschiedene Strategien an, um internationale Finanzbeschränkungen zu umgehen oder zu umgehen.

Putin forderte Russland auf, die derzeitige Chance zur Kontrolle digitaler Währungen nicht zu übersehen, und betonte deren zunehmende Bedeutung bei internationalen Transaktionen und das Potenzial, die Abhängigkeit vom US-Dollar zu verringern.

Chainalyse-Bericht

Der Bericht betont, dass das Land aktiv eine Infrastruktur für den Einsatz von Kryptowährungen im internationalen Handel entwickelt, um westliche Beschränkungen zu umgehen. Die russische Zentralbank leitet diesen Prozess und überwacht die Prüfung von Transaktionen mit digitalen Münzen.

Darüber hinaus prognostizieren Experten, dass zentralisierte Kryptowährungsbörsen in Russland bald mit der Abwicklung grenzüberschreitender Transaktionen beginnen könnten. Es ist möglich, dass lokale Beamte Plattformen wie Garantex offen oder heimlich nutzen.

Der Westen versucht, Russland aufzuhalten

Als Finanzanalyst verfolge ich den Anstieg grenzüberschreitender Transaktionen mit Stablecoins genau. Als Reaktion darauf plädiert das US-Finanzministerium für eine Ausweitung der Befugnisse über ausländische Kryptowährungsbörsen. Dieser Schritt zielt darauf ab, strengere Kontrollen einzuführen und zu verhindern, dass diese Plattformen als Möglichkeiten zur Umgehung von Sanktionen genutzt werden, selbst solche, die mit Unternehmen wie Russland verbunden sind.

Vor der Anhörung im Senat zu Strategien gegen illegale Finanzaktivitäten wies der stellvertretende US-Finanzminister Adewale Adeyemo darauf hin, dass Russland nach und nach nicht-traditionelle Zahlungssysteme wie Stablecoins einführt, um Sanktionen zu umgehen.

Als Krypto-Investor bin ich auf Berichte von Bloomberg gestoßen, die darauf hindeuten, dass Behörden unter anderem in den USA und Großbritannien Kryptowährungstransaktionen im Gesamtwert von über 20 Milliarden US-Dollar geprüft haben. Das Interessante daran ist, dass diese Transaktionen angeblich über die russische Krypto-Börse Garantex unter Verwendung von Tether (USDT) abgewickelt wurden.

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2024-10-25 15:24