Wie man durch das Verleihen von Kryptowährungen ein passives Defi-Einkommen generiert

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Entdecken Sie den Prozess der Generierung passiven Einkommens durch die Ausleihe von Kryptowährungen wie Bitcoin über dezentrale Finanzsysteme (DeFi).

Inhaltsverzeichnis

Dezentrale Finanzierung oder Defi ist heute ein beliebter Begriff in der Welt der Kryptowährungen. Es revitalisiert das Finanzwesen und macht es wieder attraktiv. DeFi ermöglicht nicht nur die Schaffung dezentraler Finanzprodukte, sondern bietet Benutzern auch die Möglichkeit, passives Einkommen mit ihren digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin (BTC) zu erzielen.

Während einer vergangenen Live-Frage-und-Antwort-Runde diskutierte der bekannte Kryptowährungsexperte Andreas Antonopoulos effektive Strategien zur Erzielung passiven Einkommens mithilfe von DeFi auf Bitcoin.

Passives Einkommen mit Bitcoin generieren

Der Wert von Kryptowährungen kann stark schwanken, was einige Anleger dazu veranlasst, eine Strategie namens „Hodling“ zu verfolgen. Dieser Ansatz entstand aus einem Fehler in einem Bitcoin-Diskussionsforum im Jahr 2013 und ermutigt Einzelpersonen, an ihren Krypto-Assets festzuhalten, egal, ob es regnet oder die Sonne scheint.

Sie können jetzt Ihre Bitcoins oder andere Kryptowährungen über dezentrale Finanzplattformen (DeFi), die auf Ethereum (ETH) basieren, ausleihen und wettbewerbsfähige Renditen für Ihre ausgeliehenen digitalen Vermögenswerte erzielen.

Eine Möglichkeit, in der Welt der dezentralen Finanzierung (DeFi) passives Einkommen zu generieren, ist die Ausleihe Ihrer Bitcoins. Diese Transformation verwandelt Ihre Krypto-Ersparnisse in ein profitables Geschäftsvorhaben. Wie Antonopoulos erklärt, können Sie mit DeFi Ihre digitalen Währungsbestände effektiv nutzen. Indem Sie Ihre Bitcoins einer DeFi-Plattform wie MakerDAO zur Verfügung stellen, können Sie Zinsen auf Ihre Investition verdienen.

Mit Hilfe von DEFi Smart Contracts, so ein Tech-Unternehmer, könne man seine Bitcoins gegen Ethereum oder andere digitale Währungen eintauschen und diese dann auf einer geeigneten Plattform verleihen.

Durch das Verleihen von Kryptowährungen haben Personen, die digitale Vermögenswerte besitzen, die Möglichkeit, durch die Ausleihe ihrer Kryptowährungen Einnahmen zu erzielen. Im Gegensatz dazu bieten typische Sparkonten bei Banken derzeit eine durchschnittliche jährliche prozentuale Rendite (APY) von etwa 0,57 %. Durch die Teilnahme an Krypto-Krediten können Sie möglicherweise höhere Renditen für Ihre Krypto-Investitionen erzielen, ohne diese verkaufen zu müssen.

Darüber hinaus vereinfachen Krypto-Kreditplattformen die Kreditaufnahme, indem sie die Verwendung digitaler Vermögenswerte als Sicherheit ermöglichen.

Wenn Sie daran interessiert sind, mit DeFi mithilfe von Kryptowährungskrediten Geld zu verdienen, dient Ihnen dieser Artikel als guter Ausgangspunkt, bevor Sie den Schritt wagen.

Was ist Defi-Kreditvergabe?

Im Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFi) können Sie Ihre Kryptowährung an eine Plattform verleihen und Zinsen verdienen. Dieses Konzept ähnelt der konventionellen Finanzierung, bei der einige Personen lieber ihre Ressourcen investieren, während andere Kredite suchen.

Dezentrale Kreditplattformen fungieren als Vermittler und verbinden Kreditgeber mit potenziellen Kreditnehmern. Dieses Setup ermöglicht es Ihnen, mit DeFi Geld zu verdienen, indem Sie Kryptowährungen verleihen und gleichzeitig die Kontrolle über die damit verbundenen Risiken behalten.

Wie funktioniert die Defi-Kreditvergabe?

Einfacher ausgedrückt funktioniert die Defi-Kreditvergabe ähnlich wie die herkömmliche Kreditvergabe, erfordert jedoch keine Banken oder Finanzinstitute. Sie verleihen Ihre Gelder über Online-Plattformen, die Kreditnehmer mit Kreditgebern verbinden. Im Gegenzug erhalten Sie die aus diesen Krediten erwirtschafteten Zinsen als Belohnung.

Wenn Sie Ihre Bitcoins, Ethereums, Dais oder andere digitale Vermögenswerte verleihen, erhalten Sie Zinsen in Form einer jährlichen prozentualen Rendite (APY). Diese Funktion ähnelt der Art und Weise, wie herkömmliche Sparkonten bei Banken Zinsen zahlen. Dennoch übertreffen Krypto-APYs aufgrund der höheren Risiken, die mit der digitalen Anlageklasse verbunden sind, oft die APYs des herkömmlichen Bankwesens.

Der Zinssatz für Ihre Kryptowährung, dargestellt als APY, wächst, während Ihr Vermögen auf einer dezentralen Kreditplattform gehalten wird. Um den höchsten effektiven Jahreszins zu erzielen, kann es auf bestimmten Plattformen erforderlich sein, Ihre Kryptowährung für einen bestimmten Zeitraum gesperrt zu halten, sodass Sie in diesem Zeitraum keine Transaktionen oder Abhebungen durchführen können.

Einfacher ausgedrückt: Wenn Sie Kryptowährung verleihen, werden die Empfänger nicht anhand ihrer Kreditwürdigkeit hinsichtlich ihrer Eignung beurteilt. Stattdessen stellen sie Sicherheiten als Sicherheit für die Rückzahlung des geliehenen Betrags.

Mit dieser Vereinbarung können Sie beruhigt sein, da Sie wissen, dass Ihre geliehenen Kryptowährungen auch dann geschützt sind, wenn die Kreditnehmer nicht zurückzahlen, da die Kredite in der Regel mit Sicherheiten versehen sind, die aus Ihrem eigenen Vermögen stammen.

So wählen Sie eine DeFi-Kreditplattform aus

Auf dem schnell wachsenden dezentralen Kreditmarkt gibt es zahlreiche Möglichkeiten, mit DeFi Geld zu verdienen. Dennoch ist es wichtig zu bedenken, dass nicht jede Kreditplattform identisch ist. Obwohl sie alle Belohnungen für eingesetzte Token bieten, ist es wichtig, verschiedene Faktoren zu berücksichtigen, wie z. B. Unterschiede in den jährlichen prozentualen Erträgen (APYs), Sperrfristen und die Arten von Vermögenswerten, die sie unterstützen, bevor Sie entscheiden, wo Sie Ihre Kryptowährung investieren möchten.

Hier sind einige wichtige Überlegungen bei der Auswahl von Defi-Projekten für passives Einkommen:

Sicherheit: Wenn Sie einer anderen Partei die Kontrolle über Ihre Kryptowährung übertragen, müssen Sie über die Sicherheitsmaßnahmen der Plattform nachdenken. Defi-Plattformen streben nach erstklassiger Sicherheit, sind jedoch nicht vollständig hacksicher oder immun gegen technische Probleme. Daher ist es wichtig, sich vorab gründlich über eine Kreditplattform zu informieren.

Gebühren: Wenn Sie über Online-Plattformen Geld verleihen, wird für diesen Service eine Gebühr erhoben. Diese Gebühren sind manchmal in den von Ihnen verdienten Zinsen enthalten und werden nicht deutlich angezeigt. Informieren Sie sich unbedingt über die Kosten der verschiedenen Plattformen und halten Sie Ausschau nach versteckten Gebühren, insbesondere bei höheren Zinssätzen.

Bestimmte Plattformen erfordern, dass Sie Ihre Kryptowährung für einen bestimmten Zeitraum in einem gesperrten Zustand halten, wenn sie ausgeliehen wird. Die Länge dieser Sperrfrist kann zu höheren jährlichen prozentualen Erträgen (APYs) führen als bei flexiblen Plattformen Kreditkonditionen. Die Entscheidung zwischen einer festen oder einer flexibleren Vereinbarung hängt jedoch letztendlich von Ihren persönlichen Vorlieben und finanziellen Zielen ab.

Für diejenigen, die sich darauf konzentrieren, passives Einkommen durch dezentrale Finanzierung (Defi) zu erzielen, ist die jährliche prozentuale Rendite (APY), die eine Plattform bietet, ein wichtiger Gesichtspunkt. Für Kryptowährungskredite werden in der Regel unterschiedliche APY-Sätze angeboten. Daher ist es wichtig, diese Renditen zu bewerten und sie zusammen mit anderen Faktoren zu berücksichtigen.

Zinszahlungspläne: Verschiedene dezentrale Finanzierungsplattformen (DeFi) bieten unterschiedliche Häufigkeiten für Zinszahlungen und die Abwicklung neuer Investitionen. Einige Plattformen verteilen die Zinsen alle 30 Tage oder alle sieben Tage, während andere tägliche Zahlungen leisten. Darüber hinaus ermöglichen bestimmte Plattformen Einzahlungen jederzeit, während andere über bestimmte Einzahlungsfenster verfügen. Berücksichtigen Sie all diese Faktoren bei der Auswahl einer DeFi-Kreditplattform.

So melden Sie sich für eine DeFi-Kreditplattform an

Obwohl verschiedene dezentrale Finanzplattformen (DEFi) möglicherweise unterschiedliche Anmeldeprozesse für Neulinge anbieten, weisen die wesentlichen Verfahren viele Gemeinsamkeiten auf. In dieser Diskussion skizzieren wir die wichtigsten Aufgaben, die für den Beitritt zu einer Kreditplattform erforderlich sind:

  • Besuchen Sie zunächst die Website der von Ihnen gewählten Defi-Plattform und melden Sie sich an oder eröffnen Sie ein Konto.
  • Nach der Anmeldung gelangen Sie zum Dashboard „Ausleihe“. Hier finden Sie normalerweise Informationen zu den erwarteten APYs und andere Details für Ihre Kryptowährung.
  • Wenn es eine Option „Details“ gibt, können Sie diese verwenden, um spezifische Informationen über die Kryptowährung zu erhalten, die Sie verleihen möchten. Stellen Sie sicher, dass Sie den Batch-Prozess verstehen, bevor Sie fortfahren.
  • Sie können Ihre Kryptowährung auf die Kreditplattform übertragen, indem Sie sie im Abschnitt „Guthaben“ Ihres Dashboards suchen und daneben auf „Einzahlen“ klicken.
  • Die meisten Plattformen bieten Ihnen die Wahl, einen QR-Code zu scannen, eine angezeigte Adresse zu kopieren und in Ihr Krypto-Wallet einzufügen oder eine Börse zu nutzen, um Ihre Krypto in das Kreditprotokoll zu übertragen.
  • Ihre übertragene Kryptowährung sollte sofort in Ihrem Konto angezeigt werden.
  • Wenn Sie bereit sind, Ihre Kryptowährung zu verleihen, klicken Sie auf „Eingeben“ und geben Sie den Betrag an, der in ein ertragsgenerierendes Programm auf der Plattform eingezahlt werden soll.

Risiken beim Verleihen von Kryptowährungen

Laut Andreas Antonopoulos während einer Frage-und-Antwort-Runde birgt der Wechsel von Bitcoin zu Ethereum einige Risiken.

Statt „Sie werden von Bitcoin auf eine Ethereum-basierte Plattform umsteigen, und die Sicherheit ist nicht ganz dieselbe. Ethereum bietet Vorteile und Flexibilität, aber es gibt einen Kompromiss in Bezug auf die Sicherheit.“ man könnte auch sagen:

Antonopoulos warnte davor, dass die Überweisung von Geldern an dezentrale Finanzplattformen (Defi) zu höheren Gasgebühren für Sie führen könnte. Er erklärte, dass diese Gebühren möglicherweise zu einem erheblichen Verlust Ihres Anlagekapitals führen könnten.

Ein bekannter Autor, der mehrere erfolgreiche Bücher über Kryptowährungen wie „Mastering Ethereum“ verfasst hat, wies darauf hin, dass Smart Contracts zwar über starke technische Grundlagen verfügen, diese aber noch in den Kinderschuhen stecken. Es ist nahezu unmöglich sicherzustellen, dass ein Smart Contract völlig fehlerfrei ist.

Für diese Befürchtungen gibt es berechtigte Gründe, da Defi-Protokolle in der Vergangenheit Opfer zahlreicher fortgeschrittener Cyberangriffe geworden sind, die zu erheblichen finanziellen Verlusten für Anleger in Höhe von mehreren Milliarden Dollar geführt haben.

Zu den weiteren mit der Kreditvergabe von Kryptowährungen verbundenen Risiken gehören:

Regulierungsfragen: Die Regulierungslandschaft für Krypto entwickelt sich immer noch weiter und ist unsicher. Folglich können Aufsichtsbehörden jederzeit neue Vorschriften einführen, die sich auf die Durchführbarkeit der Kreditvergabe auswirken oder Änderungen an Ihrer Compliance während der Kreditlaufzeit erforderlich machen könnten, was möglicherweise zu Störungen Ihres passiven Kryptowährungseinkommens im dezentralen Finanzwesen (DeFi) führen könnte.

Risiken im Zusammenhang mit dezentralen Finanzplattformen: Wie bereits erwähnt, sind dezentrale Finanzplattformen (DeFi) mit verschiedenen Sicherheitsbedrohungen verbunden. Sie könnten Opfer von Hacking-Angriffen oder heimtückischen Praktiken wie einem „Rug Pull“ werden, bei dem die Plattform-Ersteller sich mit den Geldern der Nutzer aus dem Staub machen, oder aufgrund der Volatilität des Kryptowährungsmarktes zahlungsunfähig werden. Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzsystemen gibt es keinen staatlichen Schutz für Gelder, die auf DeFi-Plattformen gehalten werden. Folglich könnten Ihre DeFi-Einnahmen gefährdet sein. Daher ist es wichtig, dass Sie über diese Risiken Bescheid wissen und wissen, wie die gewählte Plattform ihnen begegnet.

Immobilisierung von Vermögenswerten: Obwohl Sperrfristen die Erträge steigern und das passive Einkommen in DeFi steigern können, haben sie den Nachteil, dass Sie nur eingeschränkt auf Ihre Kryptowährungen zugreifen können, während diese ausgeliehen werden. Dies ist bei Marktvolatilität, die potenzielle Gewinne oder Verluste beeinflussen könnte, möglicherweise nicht wünschenswert.

Abschließende Gedanken

Wenn man sich mit der dezentralen Kreditvergabe befasst, ist es wichtig, die Vor- und Nachteile abzuwägen. Decentralized Finance (Defi) revolutioniert das Finanzwesen, indem es verlockende Renditen und Chancen zur Erweiterung der Kryptobestände bietet. Seien Sie jedoch vorsichtig, wenn Defi Risiken wie Plattformschwachstellen, regulatorische Unklarheiten und die Auswirkungen von Sperrfristen mit sich bringt.

Bleiben Sie über die neuesten Nachrichten auf dem Laufenden, führen Sie eingehende Untersuchungen durch und wählen Sie zuverlässige Quellen aus. Dies sind wesentliche Schritte, um Ihre passive Einkommensgenerierung durch dezentrale Finanzierungskredite mit Kryptowährungen zu maximieren.

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2024-04-19 15:43