Vermögenswerte der realen Welt: eine aufkommende Realität in einer unvermeidlichen Zukunft

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Als Analyst mit langjähriger Erfahrung im traditionellen Finanzwesen und großem Interesse an der sich entwickelnden Welt der Blockchain-Technologie bin ich vom schnellen Wachstum und Potenzial von Real-World Assets (RWAs) fasziniert. Die Konvergenz von Sachwerten mit der Blockchain-Technologie verändert nicht nur die Landschaft des konventionellen Finanzwesens, sondern eröffnet auch eine Fülle von Möglichkeiten.

Das Wachstum im Kryptowährungssektor ist erheblich und löst Gespräche über die Zukunft des Handels mit traditionellen Vermögenswerten und das Potenzial für deren Integration in eine Blockchain-Plattform aus. Namhafte Persönlichkeiten der Finanzbranche wie BlackRock sind sich zunehmend der disruptiven Möglichkeiten bewusst, die diese auf Blockchain basierende Technologie bietet.

Das weckt die Neugier auf das, was danach kommt. In unserer Diskussion wird deutlich, dass Real-World Assets (RWAs) die Nase vorn haben und sich durch ihr vielversprechendes Potenzial auszeichnen.

RWAs: Eine sich schnell entwickelnde Landschaft

Der Prozess der Umwandlung realer Vermögenswerte in digitale Token mithilfe der Blockchain-Technologie transformiert das traditionelle Finanzwesen und revolutioniert tatsächlich die Landschaft. Durch die Kombination materieller Vermögenswerte mit dieser innovativen Technologie haben wir ein wachsendes Ökosystem entwickelt, in dem traditionelle Vermögenswerte neu definiert und als digitale Token auf der Blockchain ausgegeben werden.

Es ist klar, dass dieser spezielle Bereich expandiert, was darauf hindeutet, dass immer mehr Unternehmen die Tokenisierung von Vermögenswerten annehmen. Darüber hinaus deutet es auf die Möglichkeit einer völligen Umgestaltung der traditionellen Finanzmärkte hin.

Experten gehen davon aus, dass die Umwandlung illiquider Vermögenswerte in Token bis 2030 möglicherweise einen Markt mit einem Wert von bis zu 4 Billionen US-Dollar eröffnen könnte, was das immense Potenzial und den Umfang dieser Chance unterstreicht. Darüber hinaus zeigt es die Fähigkeit der Blockchain, Ineffizienzen in herkömmlichen Finanzsystemen zu beheben.

Was steckt hinter dem Wachstum der RWAs?

Als Forscher habe ich mehrere Elemente beobachtet, die das schnelle Wachstum des Marktes für reale Vermögenswerte vorantreiben und den Weg für eine transformative Veränderung in der Art und Weise ebnen, wie diese Vermögenswerte gekauft, verkauft und verwaltet werden.

Dazu gehören unter anderem:

Verbesserte Liquidität

Im Wesentlichen dient die Tokenisierung dazu, Vermögenswerte, die früher schwer zu handeln waren, in Token umzuwandeln und sie so für Transaktionen zugänglicher zu machen. Dieser Prozess kann die Liquidität erheblich steigern und möglicherweise Sektoren wie Immobilien, Private Equity und Kunst revolutionieren – Branchen, die normalerweise lange Haltedauern erforderten und hohe Eintrittsbarrieren darstellten.

Teileigentum

Ein faszinierendes Merkmal von Realizable Wealth Assets (RWAs) liegt in ihrer Fähigkeit, bedeutende Investitionen in kleinere, austauschbare Teile aufzuteilen. Dies erleichtert Investitionsmöglichkeiten für ein breiteres Spektrum von Einzelpersonen und fördert einen demokratischeren Ansatz beim Erwerb von Vermögenswerten wie Gewerbeimmobilien oder knappen Ressourcen wie Edelmetallen oder seltenen Artefakten.

Transparenz und Sicherheit

Die inhärente Unveränderlichkeit der Blockchain garantiert eine beispiellose Offenheit und stellt sicher, dass alle Transaktionen manipulationssicher sind. Dadurch wird das Betrugsrisiko minimiert und gleichzeitig das Vertrauen auf dem Markt gestärkt.

Kosteneffizienz

Ein dauerhafter Vorteil der Blockchain-Technologie besteht darin, dass sie die Notwendigkeit von Zwischenhändlern überflüssig macht, was zu reibungsloseren Transaktionen zu geringeren Kosten führt.

Was sind einige der realen Anwendungen von RWAs?

Als Analyst finde ich es verlockend, die Möglichkeiten zu betrachten, die RWAs bieten. Um ihren Wert jedoch wirklich zu schätzen, ist es wichtig, tiefer in die realen Anwendungen dieser Tools einzutauchen. Diese Erkundung wird ihre transformativen Fähigkeiten offenbaren.

Immobilien

Jetzt ist es für Privatpersonen möglich, digitale Stücke von Immobilien zu erwerben, was die erforderliche Anfangsinvestition erheblich reduziert. Dieser neue Ansatz für Investitionen in Immobilien, ein Sektor, der zuvor aufgrund hoher Barrieren für die meisten Privatpersonen schwer zugänglich war, wurde nun integrativer gestaltet.

Waren

An physische Waren gebundene Token haben erheblich an Bedeutung gewonnen und einen Gesamtmarktwert von etwa 1,1 Milliarden US-Dollar erreicht. Unter diesen Rohstoffen hat sich Gold aufgrund seiner Stabilität und allgemeinen Anerkennung als wertvoller Vermögenswert als bevorzugte Wahl herausgestellt.

Treasury-Produkte

Im Jahr 2023 erlebten tokenisierte Treasury-Vermögenswerte einen atemberaubenden Anstieg und wuchsen um beeindruckende 782 %. Mit einem Wert von über 931 Millionen US-Dollar unterstreichen diese Vermögenswerte das wachsende Interesse institutioneller und privater Anleger an Blockchain-gestützten Finanzinstrumenten.

Obwohl die oben genannten Statistiken beeindruckend sind, stellen sie doch nur einen Bruchteil der Auswirkungen dar, die RWAs potenziell auf die globale Finanzwelt haben könnten.

Die Verknüpfung von Sachwerten mit Blockchain-Plattformen stellt eine bedeutende Veränderung in unserem Verständnis und Umgang mit der breiteren Finanzlandschaft dar. Unternehmen wie BlackRock, ein weltweit führender Vermögensverwalter, prüfen diese Möglichkeiten nun aktiv. Dies deutet darauf hin, dass sich das Zeitalter digitaler oder tokenisierter Vermögenswerte von einem entfernten Konzept zu etwas entwickelt hat, das greifbar und real wird.

Autor: Ivo Grigorov, CEO bei Credefi Finance

Ivo ist ein versierter Finanzspezialist mit einem Hintergrund im Bankwesen und kann auf eine reiche Erfahrung in der Entwicklung und Verfeinerung verschiedener Finanzinstrumente in den Bereichen Fremdkapital und Aktien zurückblicken. Seine Fachgebiete umfassen Marktrisiko, Kreditrisiko, Kapitalmanagement und Angemessenheit. Als erfahrener Bank- und Finanzexperte mit einem Master of Science (MSc) in Global Banking and Finance der European Business School (EBS) – London, bringt er umfangreiche Erfahrung in der erfolgreichen Entwicklung und Umsetzung von Finanzlösungen mit. Seit 2016 ist Ivo ein aktiver Teilnehmer am Blockchain- und Kryptowährungsmarkt und teilt eine starke Überzeugung von deren potenziellen zukünftigen Einsatzmöglichkeiten.

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2024-12-04 18:27