Strategische Investition: VCs verpassen Afrikas Blockchain-Boom | Meinung

Als erfahrener Krypto-Investor mit Wurzeln in Afrika und Erfahrungen auf allen Kontinenten kann ich mit Zuversicht sagen, dass die Zukunft des globalen Finanzwesens in den Händen der Blockchain-Technologie liegt. Die tektonischen Veränderungen, die wir heute erleben, sind nicht nur Erschütterungen, sondern seismische Bewegungen, die die Wirtschaftshierarchien für immer verändern werden.

Da sich Kryptowährungen weiterhin von einem Nischeninteresse zu einem wichtigen Finanzinstrument entwickeln, erkennen wir allmählich das Potenzial, wie sie dazu beitragen könnten, traditionelle globale Wirtschaftshierarchien umzugestalten. 

Die globale Bühne ist Zeuge bedeutender Veränderungen, da mächtige Nationen aktiv um Sicherheit, Wohlstand und Vorherrschaft konkurrieren. Dieser Wettbewerb äußert sich auf verschiedene Weise, von Wirtschaftssanktionen, Vermögensbeschlagnahmungen und der Umwandlung von Finanzsystemen in Konfliktinstrumente bis hin zur Anerkennung von Bitcoin (BTC) und anderen Kryptowährungen für internationale Handelstransaktionen. Im Wesentlichen entwickelt sich die globale Finanzlandschaft rasant weiter und wird nach Abschluss dieser Transformation nie wieder der vorherigen Form ähneln.

In Zeiten wirtschaftlicher Turbulenzen und Instabilität besteht normalerweise die Chance, etwas Innovatives zu etablieren. Ein eindrucksvoller Beweis dafür ist die Einführung von Bitcoin in El Salvador als gesetzliches Zahlungsmittel, während wir in Chinas Greater Bay Area unter dem Dach von web3 die Geburt eines neuartigen Finanzsystems erleben.

Es ist bemerkenswert, dass in ganz Afrika bedeutende Veränderungen stattfinden, die jedoch von der Welt insgesamt weitgehend unbemerkt zu bleiben scheinen. Wenn es beispielsweise um Risikokapitalinvestitionen in die Blockchain-Technologie geht, machte Afrika im Jahr 2023 nur 1,3 % des weltweiten Anteils aus und im ersten Halbjahr 2024 lediglich 0,6 %. Im krassen Gegensatz dazu stehen die Vereinigten Staaten, wo Wells Fargo ansässig ist mit Hauptsitz eroberte gewaltige 47 % des globalen Blockchain-Risikokapitalmarktes.

Ist es angesichts der Entwicklung robuster Regulierungsstrukturen in ganz Afrika für Risikokapitalgeber ratsam, Afrika als erstklassigen Standort für Investitionen in das langfristige Potenzial der Blockchain-Technologie zu priorisieren?

Blockchain-gestützter wirtschaftlicher Fortschritt in ganz Afrika

Die komplizierte Natur, die große Vielfalt und die inhärenten Schwierigkeiten zahlreicher afrikanischer Volkswirtschaften schaffen einen idealen Rahmen für die Blüte von Erfindungen, die auf Kryptowährungen basieren.

Eine Möglichkeit, den gegebenen Text umzuformulieren, ist wie folgt: Die Grundprinzipien der Blockchain – Effizienz, Transparenz und Eliminierung von Zwischenhändlern – sind wirksame Lösungen zur Bewältigung verschiedener Hindernisse. Blockchain bietet eine besondere Chance, traditionelle Systeme zu übertreffen und die Ineffizienzen in der Infrastruktur zu vermeiden, die den Fortschritt auf dem Kontinent in vielerlei Hinsicht behindert haben.

Die potenziell revolutionären Auswirkungen der Blockchain sind in der Finanzdienstleistungsbranche besonders deutlich zu spüren. 

Als Analyst ist mir aufgefallen, dass eine beträchtliche Anzahl von Privatpersonen und Unternehmen auf diesem Kontinent keinen Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen haben, was oft als „unbanked“ oder „underbanked“ bezeichnet wird. Der Aufstieg der Kryptowährungen erweist sich jedoch als bahnbrechend in dieser Landschaft. Durch die Erleichterung von Peer-to-Peer-Transaktionen fördern diese digitalen Währungen die lokale Wirtschaftstätigkeit von Grund auf. Darüber hinaus dienen sie als Brücke und ermöglichen den informellen Sektoren, die zuvor ausgeschlossen waren, eine umfassendere Teilnahme an der formellen Wirtschaft. Diese Integration führt zu einem verbesserten Kreditzugang, verfeinerten Geschäftspraktiken und einer allgemeinen Stärkung unserer wirtschaftlichen Grundlage.

Da traditionelle Banken und Fintech-Unternehmen ihre Dienstleistungen erweitern, bieten sie ihren Kunden zunehmend Kryptowährungslösungen an, indem sie mit Krypto-Börsen für Liquiditäts- und Infrastrukturunterstützung zusammenarbeiten. Dieser Trend deutet darauf hin, dass es nicht mehr lange dauern wird, bis die Menschen in Subsahara-Afrika leichteren Zugang zu Stablecoins wie USD Coin (USDC) haben werden, was ihnen die Möglichkeit bietet, in einer robusteren Währung zu sparen, als sie normalerweise vor Ort erhältlich ist. Die potenziellen Auswirkungen dieser Entwicklung sollten nicht unterschätzt werden.

Förderung von Start-up-Innovationen 

Auf der riesigen Fläche des Kontinents streben zukunftsorientierte Start-ups unermüdlich danach, das volle Potenzial der Kryptowährung auszuschöpfen und gleichzeitig Hindernisse zu überwinden, die einer breiteren Akzeptanz im Wege stehen. Ohne ausreichendes Investitionskapital gestaltet sich der Ausbau dieser Lösungen jedoch schwierig.

Als Krypto-Investor hatte ich das Privileg, Teil der unglaublichen Reise bei VALR zu sein. Diese Erfahrung ist ein Beweis für die transformative Wirkung, die Risikokapital nicht nur auf die Kryptowährungsszene in Afrika, sondern auch auf die Gesamtwirtschaft unseres Kontinents haben kann.

Durch die erfolgreiche Sicherung unserer größten Risikokapitalbeschaffung für Kryptowährungen in Afrika konnte VALR die Investitionen in Spitzentechnologien deutlich steigern, die nun über 1.000 Firmenkunden und mehr als 800.000 Privatkunden auf der ganzen Welt zugänglich sind. Einige unserer Hauptkunden kommen aus Ländern außerhalb Afrikas. Unsere Reise unterstreicht das Potenzial afrikanischer Startups, im globalen Maßstab zu konkurrieren. Mit entsprechender finanzieller Unterstützung können afrikanische Blockchain-Projekte die lokale Wirtschaft stärken und ihr Wissen weltweit verbreiten.

Die Bedeutung regulatorischer Klarheit

Während das Potenzial für Blockchain und Krypto in Afrika enorm ist, war die regulatorische Unsicherheit zweifellos ein erhebliches Hindernis für eine stärkere VC-Finanzierung auf dem gesamten Kontinent.

Dies ist jedoch kein universeller Trend. Insbesondere Südafrika hat einen proaktiven und kooperativen Ansatz zur Regulierung des Sektors gewählt. Dank eines klaren Regulierungsrahmens gibt es in Südafrika über 100 lizenzierte Kryptounternehmen. Bereits vor der Erteilung der Lizenzen war die Klarheit der Regulierung ein positiver Treiber für die Anlegerstimmung. Im Jahr 2023 sicherte sich Südafrika 21 % aller Blockchain-Risikofinanzierungen in Afrika. 

Es ist offensichtlich, dass afrikanische Länder, die fortschrittliche und transparente Kryptovorschriften einführen, in verschiedenen Sektoren wirtschaftliche Vorteile erzielen. Beispielsweise generieren gesetzlich anerkannte Kryptowährungsunternehmen in Südafrika erhebliche Steuereinnahmen und bieten Beschäftigungsmöglichkeiten nicht nur in Afrika, sondern weltweit. Der dezentrale Charakter von Blockchain-Unternehmen fördert eine lukrative Exportmöglichkeit und macht südafrikanische technologische Fortschritte und Finanzdienstleistungen für einen globalen Markt zugänglich.

Um den Anteil Afrikas an der internationalen Blockchain-Startup-Finanzierung zu erhöhen und Innovationen voranzutreiben, ist es entscheidend, dass weitere Regionen (nicht nur Afrika) den Regulierungsansatz Südafrikas nachahmen. Eine fortschrittliche Gesetzgebung, die das Wachstum fördert, ist für die Schaffung eines günstigen Ökosystems, in dem die Blockchain-Technologie gedeihen kann, von entscheidender Bedeutung.

Der Weg nach vorne: Die Krypto-Chance nutzen

Aufgrund seiner komplizierten Probleme wird Afrika deutlich mehr von den Blockchain-Fortschritten profitieren als jede andere Region weltweit. Derzeit spiegeln Risikokapitalinvestitionen in diesem Bereich jedoch nicht die potenziellen Möglichkeiten wider.

VCs sollten den afrikanischen Kontinent nicht zugunsten stärker entwickelter Märkte wie den USA außer Acht lassen. Trotz der Herausforderungen besteht ein enormes Potenzial für Investitionen in Blockchain-Projekte, die den Wachstumskurs des Kontinents verändern und gleichzeitig Renditen erwirtschaften könnten.

Gleichzeitig sollten afrikanische Behörden das Potenzial von Kryptowährungen nutzen, anstatt davor zurückzuschrecken. Es ist klar, dass mehrere lokale Währungen, wie zum Beispiel der nigerianische Naira, an Boden verlieren und möglicherweise irgendwann wertlos werden. Kryptowährungen stellen für afrikanische Nationen eine echte Chance dar, ihre Position in der globalen Wirtschaftslandschaft zu stärken, ähnlich wie es El Salvador getan hat.

Als Analyst bin ich fest davon überzeugt, dass afrikanische Länder durch die Schaffung eines transparenten und günstigen Regulierungsrahmens für die Blockchain-Technologie das Potenzial haben, Risikokapitalinvestitionen anzulocken. Dieser Zufluss finanzieller Ressourcen kann das Wachstum und die Ausweitung bahnbrechender Blockchain-Innovationen vorantreiben und so Beschäftigungsmöglichkeiten schaffen und den wirtschaftlichen Fortschritt auf dem gesamten Kontinent vorantreiben.

Ben Caselin

Ben Caselin ist derzeit Chief Marketing Officer bei VALR, einer bekannten Kryptowährungsbörse, die von Pantera Capital unterstützt wird. Diese Börse mit Sitz in Johannesburg ist gemessen am Handelsvolumen die größte in ganz Afrika. Es richtet sich an über 1.000 Unternehmens- und professionelle Anleger und verfügt weltweit über mehr als 800.000 Händler.

Weiterlesen

2024-09-20 14:04