State Street prüft die Einführung von Stablecoins und tokenisierten Einlagen: Bericht

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Als Forscher mit einem Hintergrund im traditionellen Finanzwesen und einem großen Interesse an neuen Technologien finde ich die jüngsten Entwicklungen rund um den Vorstoß der State Street Corp. in Stablecoins und tokenisierte Einlagen wirklich faszinierend. Nachdem ich die Entwicklung der Blockchain-Technologie und ihre potenziellen Anwendungen im Finanzsektor aufmerksam verfolgt habe, ist es für mich keine Überraschung, dass große Akteure wie State Street diesen Bereich erkunden.

Ein bedeutender Akteur der Finanzbranche mit Sitz in Boston, insbesondere die State Street Corporation, erwägt die Einführung eigener Stablecoin- und tokenisierter Einzahlungsdienste. Dieser Schritt zielt darauf ab, Zahlungsabwicklungsprozesse durch die Implementierung der Blockchain-Technologie zu verbessern.

Laut einem am Mittwoch veröffentlichten Bloomberg-Artikel hat die Bank proaktiv daran gearbeitet, in den Kryptowährungsmarkt einzusteigen.

State Street drängt auf digitale Expansion

Über sein derzeitiges Engagement bei Stablecoins hinaus beabsichtigt State Street, sich an der Gründung von Konsortien für digitales Bargeld zu beteiligen und Abwicklungslösungen zu untersuchen, die von Fnality International, einem Fintech-Unternehmen, in das es eine Investition hält, angeboten werden.

Fnality ist auf die Entwicklung von Blockchain-Zahlungssystemen spezialisiert, einem Schlüsselbestandteil des Plans von State Street, internationale Transaktionen zu vereinfachen. Die Organisation hat ihre Arbeit an digitalen Währungen intensiviert und ihr spezialisiertes Team in die breitere Unternehmensstruktur integriert. Diese Fusion vereint konventionelle Finanzen und digitale Vermögenswerte.

Aufgrund meiner umfangreichen Erfahrung in der Finanzbranche habe ich beobachtet, dass die State Street Corporation im aufstrebenden Blockchain-Sektor erhebliche Fortschritte macht. Ich habe aus erster Hand gesehen, wie diese ehrwürdige Institution ihr Angebot um Fondsverwaltungs- und Buchhaltungsdienste für Exchange Traded Funds (ETFs) erweitert hat, die durch Bitcoin, die Flaggschiff-Kryptowährung, gedeckt sind. Darüber hinaus freue ich mich persönlich über die Partnerschaft mit Galaxy Asset Management bei der Entwicklung digitaler Asset-ETFs, was ein klares Zeichen für das Engagement von State Street für Innovation und die anhaltende Vorreiterrolle in der Entwicklung der Finanzbranche ist. Dieser Schritt könnte möglicherweise neue Anlagemöglichkeiten sowohl für institutionelle als auch für Privatanleger eröffnen und den Zugang zu dieser aufstrebenden Anlageklasse weiter demokratisieren.

Kürzlich wurde bekannt, dass State Street weniger als ein Jahr nach der Verkleinerung stillschweigend an der Wiederbelebung seiner Digital-Asset-Einheit gearbeitet hatte. Das Finanzinstitut beabsichtigt, in das Kryptoverwahrgeschäft einzusteigen.

Ungefähr die Hälfte der 300 befragten Investmentinstitute haben ihre Bereitschaft zum Kauf und Verkauf digitaler Vermögenswerte sowohl auf als auch außerhalb von Distributed Ledgern zum Ausdruck gebracht, sofern die erforderliche Infrastruktur vorhanden ist.

Große Banken und Institutionen setzen auf Krypto

Im Bereich des konventionellen Finanzwesens setzen Schlüsselfiguren zunehmend auf die digitale Transformation von Sachwerten wie Anleihen und Investmentfonds durch Tokenisierung. Um dies zu erreichen, nutzen sie die Blockchain-Technologie. Die Vorteile sind vielfältig, darunter optimierte Prozesse, beschleunigte Transaktionen und deutlich geringere Verwaltungskosten.

Als Forscher, der sich mit digitalen Währungen beschäftigt, ist mir aufgefallen, dass Stablecoins aufgrund ihrer Verbindung zu stabilen Vermögenswerten, am häufigsten dem US-Dollar, eine große Attraktivität haben. Diese Münzen bieten eine praktische und digitale Form einer traditionellen Fiat-Währung auf der Blockchain.

JPMorgan Chase & Co. hat eine führende Rolle bei der Implementierung der Blockchain-Technologie übernommen. Im Jahr 2020 führten sie ihre Onyx-Blockchain und JPM Coin ein, gefolgt von der Hinzufügung des Tokenized Collateral Network im Jahr 2023.

Aus meiner Sicht als Analyst hat Goldman Sachs im Gegensatz dazu bereits im Jahr 2021 den digitalen Anleihenhandel mithilfe der Blockchain-Technologie initiiert. Unterdessen hat PayPal im August 2023 seinen Stablecoin namens PYUSD auf den Markt gebracht.

Im März machte BlackRock mit der Einführung eines digitalen Liquiditätsfonds einen Schritt in die Tokenisierung von Vermögenswerten. Dieser Schritt erfolgte mehrere Monate nach der erfolgreichen Einführung ihres Bitcoin-Spot-ETF. Diese Maßnahmen bedeuten die zunehmende Anerkennung digitaler Vermögenswerte im traditionellen Finanzwesen, da Institutionen versuchen, die Blockchain-Technologie zu integrieren, um auf diesem sich entwickelnden Markt wettbewerbsfähig zu bleiben.

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2024-07-20 22:44