Robinhood musste wegen Wertpapierverstößen einen Vergleich mit der SEC in Höhe von 45 Millionen US-Dollar zahlen

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Robinhood hat mit der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission eine Einigung über 45 Millionen US-Dollar erzielt, nachdem Vorwürfe erhoben wurden, dass ihre Maklergeschäfte gegen mehrere Wertpapiervorschriften verstoßen hätten.

In einer aktuellen Anordnung der SEC, die am 13. Januar veröffentlicht wurde, wird Robinhood Securities LLC und Robinhood Financial LLC vorgeworfen, gegen mehr als zehn Bestimmungen der Wertpapiergesetze verstoßen zu haben, darunter Versäumnisse bei der Meldung verdächtiger Aktivitäten, beim Schutz von Kundendaten und bei anderen Verstößen. Diese Verstöße sollen mindestens von 2018 bis April 2024 stattgefunden haben.

Die Kommission erklärte, dass „beide Unternehmen bestimmte Feststellungen des Urteils anerkannten und einer Abmahnung zustimmten“. Robinhood Securities erklärte sich bereit, eine Geldstrafe von 33,5 Millionen US-Dollar zu zahlen, während Robinhood Financial sich bereit erklärte, 11,5 Millionen US-Dollar zu zahlen. Damit beläuft sich der Gesamtbetrag der Vergleichszahlungen auf 45 Millionen US-Dollar.

Verstöße gegen Robinhood

Das Unternehmen hat es zwischen Januar 2020 und März 2022 versäumt, verdächtiges Verhalten gemäß den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unverzüglich zu untersuchen und offenzulegen, und damit seine Pflichten verletzt. Darüber hinaus habe Robinhood von April 2019 bis Juli 2022 keine wirksamen Maßnahmen zum Schutz vor Identitätsdiebstahl eingeführt, wodurch Kunden einem erhöhten Betrugsrisiko ausgesetzt seien, heißt es in der Anordnung.

Die Plattform war ebenfalls von Cybersicherheitsproblemen betroffen. Insbesondere im Zeitraum von Juni bis November 2021 hat Robinhood es versäumt, die erkannten Risiken im Zusammenhang mit dem Remote-Systemzugriff zu bewältigen, was es einem unbefugten Dritten ermöglichte, sensible Daten von Millionen von Benutzerkonten zu verletzen und darauf zuzugreifen.

Im Zeitraum von 2020 bis 2021 hat Robinhood seine Gespräche außerhalb der Plattform und bestimmte Kundenkommunikationen nicht effektiv verwaltet oder geschützt, was zu einem Verstoß gegen die Wertpapiervorschriften des Bundes geführt hat.

Als Krypto-Investor erinnere ich mich zurückblickend daran, dass meine Broker-Plattform Robinhood es von Mai 2019 bis Dezember 2023 versäumt hat, die Regulation SHO einzuhalten, eine Reihe von Regeln, die Leerverkaufspraktiken regeln. Diese Aufsicht betraf ihre Teilaktienhandels- und Aktienleihprogramme.

In der SEC-Anordnung wurde außerdem darauf hingewiesen, dass beide Parteien gegen mehrere Vorschriften der US-amerikanischen Wertpapiergesetze verstoßen haben, beispielsweise solche, die den Schutz der Privatsphäre der Kunden und die Aufrechterhaltung einer präzisen Datenverwaltung und Berichterstattung zum Ziel haben.

Darüber hinaus räumte Robinhood Securities Fehler in etwa 11.800 elektronischen Blue Sheet-Einreichungen bei der SEC über einen Zeitraum von fünf Jahren ein, was zu einer falschen Meldung von rund 392 Millionen Transaktionen führte. Bei EBS handelt es sich um formelle Datenanfragen, die von Regulierungsbehörden genutzt werden, um Handelsaktivitäten zu verfolgen und potenzielles Marktfehlverhalten zu untersuchen.

Sanjay Wadhwa, vorübergehend Leiter der Enforcement Division der SEC, betonte, dass Broker-Dealer ihrer gesetzlichen Verantwortung bei der Aufrechterhaltung von Ehrlichkeit und Fairness am Markt nachkommen sollten. Er wies darauf hin, dass diese Einhaltung von entscheidender Bedeutung für die Mission der Kommission sei, Anleger zu schützen und die Integrität und Fairness der Finanzmärkte aufrechtzuerhalten.

Obwohl die Kryptowährungsoperationen von Robinhood nicht in die jüngsten Verstöße verwickelt waren, heißt das nicht, dass sie völlig aus der Klemme geraten sind. Tatsächlich erhielt das Unternehmen im vergangenen Jahr von der Securities and Exchange Commission (SEC) eine Wells-Mitteilung.

Basierend auf einem damals eingereichten Bericht schlug das Team der Securities and Exchange Commission vor, rechtliche Schritte gegen Robinhood in Bezug auf ihre Kryptowährungsangebote, Verwahrungsverfahren und die gesamte Plattformverwaltung einzuleiten.

Als Krypto-Investor habe ich die Entwicklungen bei einigen bekannten Kryptowährungsunternehmen wie Binance, Coinbase und Ripple Labs im Auge behalten. Es scheint, dass gegen diese Unternehmen derzeit Ermittlungen der Aufsichtsbehörden wegen laufender Zivilverfahren laufen.

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2025-01-14 10:57