Opfer eines Krypto-Betrugs reicht Klage in Höhe von 3 Millionen US-Dollar gegen drei asiatische Banken ein

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Als erfahrener Analyst mit umfangreicher Erfahrung im Finanzsektor finde ich es entmutigend, solche Vorfälle offensichtlicher Fahrlässigkeit und Fehlverhalten dieser seriösen Banken zu sehen. Ich bin davon überzeugt, dass diese Institutionen, insbesondere diejenigen, die weltweit tätig sind, die Verantwortung haben, die höchsten Standards des Kundenschutzes aufrechtzuerhalten, insbesondere wenn es um die Bekämpfung von Geldwäsche und „Know Your Customer“-Prüfungen geht.

Der Fall von Ken Liem ist eine deutliche Erinnerung an die Schwachstellen, die in unserem Finanzsystem bestehen, und an die verheerenden Folgen, die sich aus mangelnder Sorgfaltspflicht ergeben können. Die Tatsache, dass dieser als Schweineschlachtung bekannte Betrug zu einem so bedeutenden Bedrohungsvektor im Kryptosektor geworden ist, ist alarmierend und unterstreicht die Notwendigkeit strengerer Vorschriften und Aufsicht.

Es ist nicht nur der finanzielle Verlust, den die Opfer erleiden; Es ist auch der emotionale Tribut, von denen getäuscht zu werden, von denen man glaubte, sie könnten ihnen vertrauen. Ich muss an das alte Sprichwort „Vertrauen, aber überprüfen“ denken, insbesondere im heutigen digitalen Zeitalter, in dem Betrügereien als legitime Gelegenheiten getarnt werden können.

Etwas leichter könnte man sagen, dass diese Banken mit heruntergelassenen Hosen oder vielleicht sogar mit ihren Hosen in einem virtuellen Waschbecken erwischt wurden! Die Wahrheit ist jedoch, dass diese Vorfälle die Notwendigkeit eines robusteren und proaktiveren Ansatzes verdeutlichen, um Kunden vor solchen Betrügereien zu schützen. Es ist an der Zeit, unser Haus in Ordnung zu bringen, bevor die Betrüger erneut anrufen.

Es wurde berichtet, dass rechtliche Schritte gegen drei Finanzinstitute asiatischer Herkunft eingeleitet werden, da diesen Unternehmen vorgeworfen wird, keine angemessenen Maßnahmen ergriffen zu haben, um ihre Kunden vor einem Kryptowährungsbetrug in Höhe von einer Million Dollar zu schützen. Diese mutmaßliche Fahrlässigkeit war darauf zurückzuführen, dass wesentliche Verfahren zur Kundenidentifizierung („Know Your Customer“) und zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht durchgeführt wurden.

Ken Liem, ein Einwohner Kaliforniens, hat eine Klage gegen drei Finanzinstitute eingeleitet: Fubon Bank Limited aus Hongkong, Chong Hing Bank Limited ebenfalls aus Hongkong und DBS Bank mit Sitz in Singapur. Diese Klage folgt auf einen Vorfall, bei dem es Kryptowährungsbetrügern gelang, ihn mithilfe von Konten dieser Banken um fast 1 Million US-Dollar zu betrügen.

Betrügereien im Zusammenhang mit der Schweineschlachtung durch Täuschung der Opfer, denen oft vorgetäuscht wird, sie hätten ein potenzielles Liebesinteresse oder einen zuverlässigen Partner gefunden. Sobald Vertrauen aufgebaut ist, verleiten diese Betrüger das Opfer dazu, in vermeintliche Kryptowährungsunternehmen zu investieren, die in Wirklichkeit nicht existieren.

Wie in der am 31. Dezember eingereichten Klage angegeben, wurde Liem Opfer betrügerischer Strategien, die im Anschluss an einen LinkedIn-Angriff im Juni 2023 eingesetzt wurden, der eine verlockende Investitionsmöglichkeit in Kryptowährungen darstellte.

Über einen Zeitraum von etwa acht Monaten war er davon überzeugt, etwa eine Million Dollar auf Konten zu überweisen, die angeblich bei der Fubon Bank, der Chong Hing Bank und der DBS Bank geführt wurden, in der Überzeugung, dass sie sein Geld sicher für ihn anlegen würden.

Im Rechtsstreit wird behauptet, dass die Banken es versäumt hätten, gründliche Überprüfungen zur Kenntnis Ihrer Kunden (KYC) und zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) durchzuführen, Schritte, die möglicherweise ungewöhnliche Transaktionen aufgedeckt und die betrügerischen Handlungen möglicherweise vereitelt hätten.

In der Klage wird außerdem behauptet, dass diese Banken gegen das US-Bankgeheimnisgesetz verstoßen hätten. Dies liegt daran, dass die DBS Bank eine Filiale in Kalifornien unterhält, während die Fubon Bank und die Chong Hing Bank angeblich Transaktionen über Liems Konto bei Wells Fargo mit Sitz in den USA abgewickelt haben. Infolgedessen fallen diese Banken in den Geltungsbereich der lokalen Finanzvorschriften.

Finanzinstitute, die in den Vereinigten Staaten tätig sind, sind gemäß dem Bank Secrecy Act verpflichtet, alle Transaktionen, die ungewöhnlich oder fragwürdig erscheinen, im Auge zu behalten, aufzuzeichnen und den Behörden zu melden, um Fälle von Betrug und Geldwäsche zu minimieren.

Als Forscher habe ich einige interessante Details zu vier in Hongkong ansässigen Unternehmen aufgedeckt: Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited und Weidel Limited. Es scheint, dass diese Unternehmen beschuldigt werden, Konten im Namen einer Einzelperson (Liem) eröffnet und die untersuchten Gelder illegal auf externe Konten Dritter weitergeleitet zu haben.

Als gewissenhafter Rechercheur verfolge ich eine Entschädigung in Höhe von mindestens 3 Millionen US-Dollar, mit dem Ziel, nicht nur die Banken, sondern auch die genannten Parteien zur Verantwortung zu ziehen, da diese für die finanziellen Verluste, die ich erlitten habe, haftbar gemacht werden.

Im Jahr 2024 erwiesen sich Betrügereien beim Schweineschlachten als größter Risikofaktor. Laut einem aktuellen Bericht von Cyvers haben diese betrügerischen Aktivitäten dem Kryptowährungsmarkt etwa 3,6 Milliarden US-Dollar entzogen.

Im Jahr 2024 wurden Betrügereien beim Schweineschlachten als größtes Sicherheitsrisiko identifiziert. Eine aktuelle Studie von Cyvers ergab, dass diese betrügerischen Praktiken in der Kryptoindustrie einen Verlust von rund 3,6 Milliarden US-Dollar verursachten.

In der Regel bleiben die Opfer mit leeren Taschen und minimalen Aussichten auf Gerechtigkeit zurück, aber einige entscheiden sich dafür, rechtliche Schritte einzuleiten, um sich zu rächen. In einem solchen Szenario reichte Hector Gustav Gutierrez, ein US-Bürger, im Oktober 2024 eine Klage ein, nachdem er 33 Bitcoin verloren hatte, der seiner Meinung nach auf einen Schweineschlachtbetrug einer in Südostasien ansässigen kriminellen Organisation zurückzuführen war.

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2025-01-03 10:20