Es scheint, dass im sonnigen, gesetzestreuen Bundesstaat Kalifornien eine bestimmte Firma namens Nexo Capital – ähnlich einem Protagonisten in einer meiner eigenen Hirtengeschichten – in den großen Teppich der Bürokratie verstrickt war. Die Finanzaufsichtsbehörde des Golden State hat gegen dieses Unternehmen eine ziemlich hohe Strafe von 500.000 US-Dollar verhängt, eine Summe, die keineswegs unerheblich ist. Der Fehler? Kredite mit der Lässigkeit eines Aristokraten vergeben, der sein letztes Vermögen ausgibt – ohne gründlich darüber nachzudenken, ob der Kreditnehmer tatsächlich in der Lage sein wird, das Geld zurückzuzahlen.
- Nexo Capital wurde nun in einem Zeichen finanzieller Selbstüberschätzung finanziell bestraft, weil es Tausende von Krediten ohne angemessene Due-Diligence-Prüfung der Rückzahlungsfähigkeiten der Kreditnehmer übernommen hatte.
- Das Unternehmen wurde ordnungsgemäß angewiesen, alle Gelder seiner Kunden an seine wohlwollende, in den USA ansässige lizenzierte Tochtergesellschaft Nexo Financial LLC weiterzuleiten – damit diese nicht wünschen, dass diese Gelder wie eine Geistergeschichte aus der russischen Provinz im Äther verschwinden.
Im Laufe der Zeit, vom Mittsommer 2018 bis zum Herbst November 2022, bot Nexo nicht weniger als 5.456 unglücklichen Kaliforniern „Verbraucher- und Gewerbekredite an“. Diese Kredite wurden mit Hingabe vergeben, die an Figuren aus alten Sagen erinnerte, ohne vorher zu überlegen, ob diese Personen ihre Schulden zurückzahlen würden – eine Entscheidung, die sicherlich ebenso unklug war wie junge Liebende, die eine unglückliche Ehe eingehen.
Ihre bescheidenen Schreiber müssen zugeben, dass kryptogestützte Kredite den russischen Finanzlokomotiven ähneln: Sie rasen mit hoher Geschwindigkeit voran und bieten Benutzern die Möglichkeit, sich Fiat- oder Stablecoins zu leihen, indem sie ihre Krypto-Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen. Leider tun sie dies ohne Bonitäts- oder Einkommensprüfung – eine Freiheit, die eher an romantische Geschichten aus vergangenen Zeiten als an umsichtige moderne Finanzen denken lässt.
Die Abteilung, die mit der Ernsthaftigkeit eines erfahrenen Zaren über Finanzangelegenheiten wacht, hat Nexos fehlende Versicherungspolicen als rücksichtsloses Glücksspiel bezeichnet, das nur für einen Spieler in einer russischen Taverne geeignet sei. Solche Richtlinien erfordern von den Kreditgebern, vorsichtig und gewissenhaft vorzugehen, damit sie keine gefährlichen Kredite vergeben, die die Verbraucher gefährden – unabhängig davon, ob sie durch Krypto abgesichert sind oder nicht.
Darüber hinaus verkleidet sich Nexo Capital Inc. als Kreditgeber ohne entsprechende Lizenz in Kalifornien. Daher wurde das Unternehmen beauftragt, alle kalifornischen Kundengelder an seine besser situierte Tochtergesellschaft Nexo Financial LLC zu übertragen. Dieses Gebilde muss sich an die Finanzgesetze des Staates halten wie ein pflichtbewusster Apparatschik, der sich an die Erlasse des Mutterlandes hält.
Blättern Sie zurück ins Jahr 2023 und entdecken Sie Nexo Capital Inc., das immer noch unter der wachsamen Beobachtung der US-Regulierungsbehörden steht. Die Plattform war zuvor in die Fallstricke der Legalität geraten, weil sie es versäumt hatte, ihr Earn Interest-Produkt als Sicherheit zu registrieren – ein Geldtransfer, der in einer Einigung über 45 Millionen US-Dollar endete. Daher verzichtet es derzeit darauf, neue amerikanische Investoren in diesem speziellen Spiel willkommen zu heißen.
Überall auf der Welt stieß unser unerschrockener Nexo auf die harte Hand der bulgarischen Justiz, wo ihm finanzielle Missetaten vorgeworfen wurden, die ebenso spannend waren wie jede Dostojewski-Geschichte: Anschuldigungen wegen organisierter Kriminalität, Geldwäsche und einer Prise unerlaubter Bankgeschäfte. Doch wie eine Wendung in Tolstois bedeutsamen Geschichten wurden diese Anschuldigungen abgewiesen. Unbeeindruckt reichte Nexo mutig eine Klage in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar gegen die Republik selbst ein, ein Schritt, der es mit jedem der herausragenden Protagonisten der klassischen Literatur aufnehmen konnte.
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2026-01-16 11:59