Die EBA weitet die EU-Reiseregel ab Dezember auf Krypto-Börsen aus

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Als Analyst mit einem Hintergrund in der Finanzregulierung und einem starken Interesse am Krypto-Bereich glaube ich, dass die Ausweitung der Reiseregeln durch die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) auf Krypto-Dienstleister einen positiven Schritt zur Verbesserung der Geldwäschebekämpfung (AML) darstellt ) Maßnahmen. Angesichts der zunehmenden Beliebtheit und Akzeptanz von Kryptowährungen ist es für Regulierungsbehörden von entscheidender Bedeutung, sich anzupassen und potenzielle Risiken im Zusammenhang mit diesen Vermögenswerten anzugehen.

Um die Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu verstärken, hat die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) die Reiseregeln auf Kryptodienstanbieter und deren Vermittler ausgeweitet.

Ab dem 30. Dezember sind Kryptowährungsbörsen mit Sitz in der Europäischen Union verpflichtet, die Verordnung (EU) 2023/1113 einzuhalten. Diese Verordnung erfordert die Meldung von Details zu Fonds- und Krypto-Asset-Transfers.

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Als Krypto-Investor verstehe ich, dass Krypto-Asset-Service-Provider (CASPs) im Rahmen der neuen Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) der Europäischen Union nun in die Zuständigkeit der EU-Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fallen werden ( AML/CFT)-Framework. Dies bedeutet, dass diese Anbieter die gleichen strengen Vorschriften einhalten müssen wie traditionelle Finanzinstitute, um illegale Aktivitäten auf dem Kryptomarkt zu verhindern.

Zahlungsdienstleister (PSPs), Zwischen-PSPs, Card and Account Information Security Players (CASPs) und Zwischen-CASPs haben eine zweimonatige Frist, um ihre Einhaltung der neuesten Vorschriften zu bestätigen.

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat kürzlich aktualisierte Anweisungen veröffentlicht, in denen die erforderlichen Details für Überweisungen mit Geldern und bestimmten Kryptowährungen festgelegt sind. [Link]

– EU-Bankenaufsichtsbehörde – EBA (@EBA_News) 4. Juli 2024

Beim Umgang mit Kryptowährungstransaktionen sind die Dienstanbieter dafür verantwortlich, die erforderlichen Benutzerinformationen einzuholen, zwischen regulären Transaktionen und solchen im Zusammenhang mit Geld- oder Kryptotransfers zu unterscheiden und verbundene Transfers zu identifizieren. Darüber hinaus sind sie verpflichtet, ihre Vorgehensweise bei Multi-Intermediation und grenzüberschreitenden Überweisungen offenzulegen.

Krypto-Börsen und Dienstleister könnten unter finanziellem Druck geraten, wenn sie sich bemühen, die von der EBA festgelegten Reiseregeln der Europäischen Union einzuhalten.

Die Finanzaufsichtsbehörde stellte jedoch einen Silberstreif am Horizont fest:

Als Forscher, der die Auswirkungen dieser Richtlinien untersucht, bin ich davon überzeugt, dass die Vorteile, die sie mit sich bringen, die damit verbundenen Kosten übertreffen werden. Diese Leitlinien sollen unsere Anstrengungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung deutlich verstärken.

Gemäß der Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AMLD) der Europäischen Union oder einer vergleichbaren Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) in ihren Heimatländern sind Krypto-Börsen und Dienstleister verpflichtet, die erforderlichen AML/CFT-Vorschriften einzuhalten. CFT-Richtlinien.

Als Marktanalyst für Kryptowährungen habe ich beobachtet, dass verschiedene Regierungen weltweit strengere Vorschriften für Krypto-Börsen eingeführt haben. Als Reaktion darauf ergreifen Kryptoprotokolle proaktiv Maßnahmen, um die Einhaltung dieser neuen Regeln sicherzustellen.

Im März wurde die weltweit größte Kryptowährungsbörse Binance Mitglied der Global Travel Rule Alliance, um finanzkriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

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2024-07-05 14:04