Als erfahrener Finanzanalyst mit umfangreicher Erfahrung in der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und auf Kryptowährungsmärkten finde ich die kürzlich gegen CB Payments Limited (CBPL), das Unternehmen von Coinbase im Vereinigten Königreich, verhängte Geldbuße wegen Verstoßes gegen eine Vereinbarung mit der Financial Services Authority (FSA) besonders besorgniserregend.
CBPayments Limited, der britische Zweig von Coinbase, wurde wegen Verstoßes gegen eine Vereinbarung mit der Financial Services Authority (FSA) mit einer Strafe von 3,5 Millionen Pfund (ca. 4,5 Millionen US-Dollar) belegt. Berichten zufolge hat das Unternehmen zugegeben, riskante Kunden aufgenommen zu haben, wodurch möglicherweise illegale Gelder in das britische Finanzsystem gelangten.
„Die Financial Conduct Authority (FCA) hat gegen CB Payments Limited (CBPL) eine Strafe in Höhe von 3.503.546 £ verhängt, weil wir wiederholt gegen die Verordnung verstoßen haben, die es uns verbietet, Dienstleistungen für Kunden mit hohem Risiko bereitzustellen.“
Im Oktober 2020 leitete das Unternehmen freiwillig einen Prozess (VREQ) mit der FCA ein, nachdem ein ausführlicher Dialog über Bedenken hinsichtlich der Angemessenheit des CBPL-Systems zur Verhinderung von Finanzkriminalität geführt worden war. Während dieser Zeit war es CBPL untersagt, neue Hochrisikokunden zu gewinnen, um sich auf die Behebung der Probleme innerhalb seines Rahmens zu konzentrieren.
Trotz der auferlegten Beschränkungen begrüßte CBPL 13.416 Hochrisikokunden, die Transaktionen im Gesamtwert von 226 Millionen US-Dollar getätigt haben, auf seiner Plattform. Ziel der Regulierungsbehörde war es, eine starke Botschaft an andere ähnliche Organisationen in ihrem Zuständigkeitsbereich zu übermitteln und bestehende Lücken in den Kunden-Onboarding-Verfahren zu schließen.
Therese Chambers, Co-Geschäftsführerin für Anspruchsberechtigung und Marktaufsicht der FCA, betonte die offensichtlichen Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Sie fügte hinzu, dass Firmen, die den Krypto-Handel fördern, wie CBPL, strenge Kontrollen gegen Finanzkriminalität einführen müssen, um diesen Risiken zu begegnen. Unternehmen, die dies nicht tun, werden nicht toleriert, da dies eine Gefahr für die Ehrlichkeit unserer Finanzmärkte darstellt.
Coinbase reagierte, indem es seine Besorgnis über die Erkenntnisse der Financial Conduct Authority (FCA) zum Ausdruck brachte und sein Engagement für die Einhaltung aller geltenden regulatorischen Anforderungen bekräftigte. Das Unternehmen arbeitet aktiv daran, seine Compliance-Maßnahmen zu stärken.
Das Unternehmen erklärte, dass CBPL nach britischen Vorschriften hauptsächlich für „elektronisches Geld und Zahlungsdienste für Kunden in bestimmten Regionen“ dient. Sie machten deutlich, dass sie keine Möglichkeiten für Kryptowährungstransaktionen anbieten.
Die britischen E-Geld-Verordnungen aus dem Jahr 2011 stehen hinter den jüngsten Maßnahmen gegen Coinbase und stellen den ersten Fall dar, in dem gegen ein Unternehmen im Rahmen dieser Verordnung eine Geldbuße verhängt wurde.
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2024-07-28 00:02