Coinbase CLO: FDIC versuchte, seine Maßnahmen zu vertuschen, die darauf abzielten, Krypto-Kunden zu entlasten

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Am 6. Januar 2025 äußerte sich Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, auf einer Plattform, um den laufenden Rechtsstreit mit der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zu besprechen, die „Pausebriefe“ an Banken geschickt hatte, in denen sie ihnen riet, Dienstleistungen für Kryptowährungskunden einzustellen . Wie Grewal erklärte, hat die FDIC die FOIA-Ausnahme 8 missbraucht, um Informationen zu verbergen, die durch einen Gerichtsbeschluss erforderlich waren.

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Coinbase reichte eine Klage gegen die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ein und forderte von ihnen die Einhaltung des Freedom of Information Act. Ihr Antrag wurde zunächst von der FDIC abgelehnt. Wie Grewal erklärte, lieferte die FDIC jedoch nicht alle vom Gericht angeordneten Dokumente rechtzeitig aus und gab erst dann weitere Dokumente heraus, wenn weitere rechtliche Schritte eingeleitet wurden. Darüber hinaus nutzte die FDIC die FOIA-Ausnahme 8 übermäßig aus, um die bereitgestellten Dokumente (oft als „Pausebriefe“ bezeichnet, die an Finanzinstitute gesendet wurden) stark zu schwärzen, ohne dass dafür ein legitimer gesetzlicher Grund bestand.

Gemäß dem Freedom of Information Act schützt Ausnahme 8 Details, die in Inspektionsberichten enthalten sind oder mit diesen verknüpft sind, die von Agenturen erstellt, in Auftrag gegeben oder für diese bestimmt sind, die Finanzinstitute beaufsichtigen und überwachen.

Warum hat die FDIC offengelegte Dokumente geschwärzt?

Als Begründung für das Zurückhalten spezifischer Informationen aus den freigegebenen Dokumenten wurde angeführt, dass die Offenlegung solcher Details zu einem „potenziell vorhersehbaren Schaden“ für die Empfänger dieser Korrespondenz führen könnte, bei denen es sich um die Banken und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) handelt. Es wird behauptet, dass die Veröffentlichung der Namen der Institutionen, ihrer besonderen Aktivitäten und anderer relevanter Details die Beziehungen zwischen diesen Banken und der FDIC möglicherweise belasten könnte. Bemerkenswerterweise wurden die Briefe erst im September 2022 als vertraulich eingestuft, als die FDIC damit begann, den Dokumenten Geheimhaltungshinweise hinzuzufügen.

Im Wesentlichen: Die FDIC war alles andere als ehrlich. Ich erhebe diese Behauptung nicht leichtfertig. Es scheint jedoch, dass die Schwärzungen nicht dazu gedacht waren, vertrauliche Aufsichtsinformationen zu schützen. Stattdessen scheinen sie Beweise zu verbergen, die auf Versuche hinweisen, Bitcoin-Transaktionen, die Weiterentwicklung der Blockchain-Technologie und möglicherweise ein Bankkonto im Zusammenhang mit … zu stoppen – paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 6. Januar 2025

Am 4. Januar wurden einige zuvor verborgene Informationen enthüllt. Grewal behauptet, dass diese neuen Daten den Empfängern der Stoppbriefe keinen Schaden zufügen und behauptet, dass die FDIC den Grund für die Verzögerung erfunden habe, um eine laufende Operation Choke Point 2.0 zu verschleiern. Dieser Begriff bezieht sich auf eine Reihe von Versuchen der FDIC, der Federal Reserve und anderer Einrichtungen, Dienstleistungen für Kunden zu verhindern, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind, religiöse Organisationen, Kunden mit Verbindungen zu afrikanischen Ländern und andere gesetzestreue Kundengruppen.

John E. Deaton, ein Senator und ehemaliger Staatsanwalt, äußerte seine Zustimmung zu den Initiativen zur Verhinderung der Operation Choke Point 2.0 und brachte seine Bereitschaft zum Ausdruck, eine Untersuchung gegen die beteiligten Beamten ohne Anklage einzuleiten.

Als Krypto-Investor mit juristischem Hintergrund, der als Staatsanwalt und stellvertretender Sonderstaatsanwalt der Vereinigten Staaten tätig war, ist es mir eine große Leidenschaft, zu den bundesstaatlichen Ermittlungen zu ChokePoint 2.0 beizutragen. Ich bin bereit, diese Rolle ohne jegliche Entschädigung zu übernehmen, denn das amerikanische Volk verdient die Wahrheit mehr als jeder andere, ich selbst eingeschlossen.

– John E Deaton (@JohnEDeaton1), 4. Januar 2025

In einem aktuellen Beitrag unterstreicht Deaton die Bedeutung des Choke Point 2.0 im laufenden Rechtsstreit mit Ripple. Er warnt davor, dass die Möglichkeit, dass „nicht ernannte Beamte … willkürlich den Zugang zu lebenswichtiger Finanzinfrastruktur verweigern“, weitreichende Auswirkungen über den Bereich der Kryptowährung hinaus haben könnte.

Die „Pause-Buchstaben“ rekapitulieren

In den Briefen der FDIC an Finanzinstitute wurde vorgeschlagen, Bankdienstleistungen für Kunden einzustellen, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind. In diesen Briefen wurde darauf hingewiesen, dass solche Dienste möglicherweise erst dann angeboten werden, wenn die Aufsichtsbehörde eine entsprechende Empfehlung erhalten hat. Es bleibt jedoch unklar, ob eine solche Empfehlung jemals erteilt wurde. In der Regel blieb den Kunden keine klare Begründung für die Einstellung dieser Dienste übrig. In vielen Fällen bestätigten Banken die Sperrung von Konten aufgrund „ungewöhnlicher Kontoaktivitäten“ oder aus ähnlichen Gründen.

Es wurden 25 Briefe ausgetauscht, die im Zeitraum von 2022 bis 2023 aufgedeckt wurden. Zu den Aktivitäten innerhalb von Finanzinstituten, deren vorübergehende Einstellung dringend empfohlen wurde, gehörten:

1. Sich an bestimmten Praktiken beteiligen (wie unten beschrieben).
2. Diese vorübergehenden Unterbrechungen könnten möglicherweise für eine unbestimmte Dauer andauern.

  • Bitcoin-gestützte Kreditgeschäfte
  • NFTs und Kryptowährungsspeicherung durch die Banken
  • Onboarding der dezentralen „Ökosysteme“
  • Produkte, die es Kunden ermöglichen, Kryptowährungen zu kaufen oder zu verkaufen
  • Private und öffentliche Blockchain-Abwicklungsnetzwerke
  • Ausgabe von zugelassenen Stablecoins
  • Stablecoins-Depots
  • Ausgabe von Debitkarten, die Bitcoin Cashback unterstützen

Weitere bekannte Fälle sind Sperrkonten von Kryptowährungs-Hedgefonds.

In einer Pressemitteilung der FDIC aus dem Jahr 2022 heißt es in einem internen Memo, dass alle von der FDIC beaufsichtigten Banken, die die Einführung kryptowährungsbezogener Dienstleistungen planen, zunächst ihren regionalen FDIC-Direktor benachrichtigen und alle wesentlichen Informationen bereitstellen sollten, die für die Bewertung erforderlich sind.

Ist Operation Choke Point 2.0 real?

Es gibt mehrere Fälle, in denen Banken beschlossen haben, ihre Dienstleistungen für Kunden, die mit Kryptowährungen zu tun haben, einzustellen. Obwohl dies nicht unbedingt beweist, dass die Operation noch andauert, dienen Briefe der FDIC als unterstützende Beweise. Obwohl in diesen Briefen nicht ausdrücklich die Schließung von Kundenkonten gefordert wird, schaffen sie durch längere Kontosperrungen Schwierigkeiten und sorgen für Unbehagen bei US-Unternehmern in der Kryptobranche. Für diejenigen, die sich fragen, ob Operation Choke Point 2.0 wirklich existiert, kann festgestellt werden, dass die Vorschläge der FDIC, Bankkonten für gesetzestreue Unternehmen auf unbestimmte Zeit zu schließen, tatsächlich Realität sind.

Aktivisten, die über Operation Choke Point 2.0 diskutieren, behaupten, dass die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) heimlich eine irreführende Informationsstrategie gestartet hat, um sie zu diskreditieren.

Nach der explosiven Reaktion unseres Beitrags haben wir verlässliche Informationen entdeckt, die darauf hindeuten, dass die Federal Deposit Insurance Corporation (FDICgov) möglicherweise heimlich falsche Informationen gegen mehrere PR-Gegner wie @iampaulgrewal, @CampbellJAustin, @nic__carter, @CaitlinLong_ und verbreitet @vronirwin.

Die betreffende Person…

– FDIC Exposed (@FDIC_Exposed) 7. Januar 2025

Im anhaltenden Konflikt werden neue Details die wahre Absicht hinter den beschuldigten illegalen Anti-Kryptowährungsmaßnahmen klären und uns dabei helfen, festzustellen, ob es sich bei den Maßnahmen der Federal Deposit Insurance Corporation eher um Besonnenheit oder offene Aggression handelte.

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2025-01-08 18:42