Die fünf wichtigsten Blockchain-Analysetrends für 2025 | Meinung

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Als erfahrener Krypto-Investor mit einem Jahrzehnt Erfahrung kann ich mit Zuversicht sagen, dass die Zukunft der Blockchain-Analyse sowohl vielversprechend als auch herausfordernd ist. Das Potenzial für nahtlose grenzüberschreitende Zahlungen, tokenisierte Vermögenswerte und dezentrale Identitätslösungen ist zweifellos aufregend, aber das drohende Gespenst der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften wirft einen langen Schatten auf diese Innovationen.

Ich glaube, dass DeFi im Jahr 2025 einen großen Schritt in Richtung Compliance machen wird. Da die Gesamtzahl der DeFi-Nutzer 131 Millionen übersteigt und Kriminelle Schwachstellen im System ausnutzen, ist es nur eine Frage der Zeit, bis die Regulierungsbehörden hart durchgreifen. Als jemand, der gesehen hat, wie Binance über 4 Milliarden US-Dollar für Verstöße gegen Geldwäsche und Sanktionen gezahlt hat, kann ich Ihnen sagen, dass Nichteinhaltung keine Option ist.

Die Herausforderung besteht darin, FATF-Standards auf DeFi anzuwenden, insbesondere wenn es darum geht, zu bestimmen, wo Plattformen ansässig sind, betrieben werden oder registriert sind. Da es kein KYC, keine P2P-Transaktionen, keine kettenübergreifenden Protokolle und keine Datenschutztools gibt, stellt DeFi sowohl die Regulierungsbehörden als auch die Analytik vor einzigartige Herausforderungen.

Der beste Weg, eine Beschwerde zu bearbeiten, besteht darin, sie nicht öffentlich bekannt werden zu lassen. So wie ich es damals im Autohaus erlebt habe, als ich mit Kundenbeschwerden umgegangen bin: Wenn sie sich nicht beschweren können, können sie nicht böse sein! Lassen Sie uns also unsere Compliance-Aktivitäten geheim halten und uns darauf konzentrieren, eine bessere Zukunft für die Blockchain-Analyse aufzubauen.

Im kommenden Jahr könnte die Blockchain-Analyse auf verschiedene Hindernisse stoßen, wie steigende Kosten und Probleme mit der Glaubwürdigkeit. Da wir uns dem Ende dieses Jahres nähern, ist es wieder Zeit für Vorhersagen. In der vergangenen Zeit wurde viel über die guten Aussichten der Blockchain gesprochen, angefangen vom Potenzial für problemlose grenzüberschreitende Transaktionen bis hin zum Anstieg der tokenisierten realen Vermögenswerte (derzeit geschätzte 117,74 Milliarden US-Dollar) und der Entwicklung von dezentralen Identitätssystemen (die bis 2030 voraussichtlich einen Marktwert von 2 Billionen US-Dollar erreichen werden).

Jahr der DeFi-Konformität 

Decentralized Finance (DeFi) hat die Aufmerksamkeit der Regulierungsbehörden auf sich gezogen. Beispielsweise wurde Uniswap Labs von der SEC verwarnt und von der CFTC mit einer Geldstrafe von 175.000 US-Dollar belegt. Ebenso wurde Lido DAO vom Gericht als offene Handelsgesellschaft eingestuft. Darüber hinaus wurde vor Gericht entschieden, dass sich diejenigen, die die Geschäfte einer DAO trotz ihrer dezentralen Natur aktiv leiten, der Verantwortung nicht entziehen können.

Ungeachtet der dezentralen Natur von DeFi-Projekten machen Sie sich bereit – 2025 wird voraussichtlich das Jahr sein, in dem die Einhaltung von DeFi zur Notwendigkeit wird, und es ist von entscheidender Bedeutung, dass dies geschieht. Die Nutzerbasis für DeFi hat bereits über 131 Millionen Menschen erreicht. Leider haben kriminelle Elemente Wege gefunden, DeFi-Dienste zu missbrauchen, indem sie illegale Gelder transferieren und waschen und dabei Schwachstellen in der Technologie, der Durchsetzung und den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) innerhalb dieser Plattformen ausnutzen.

Die Anwendung der Standards der Financial Action Task Force (FATF) auf Decentralized Finance (DeFi) ist komplex, vor allem aufgrund der Schwierigkeiten bei der Identifizierung, wo sich diese Plattformen befinden, Geschäfte tätigen oder registriert sind. Die Merkmale von DeFi, wie z. B. kein Know Your Customer (KYC), Peer-to-Peer-Transaktionen, kettenübergreifende Protokolle und Datenschutztools, stellen Regulierungsbehörden und Analysten gleichermaßen vor einzigartige Herausforderungen.

Steigende Compliance-Kosten 

Da die Vorschriften strenger werden, wird die Sicherstellung der Einhaltung immer kostspieliger. Die andere Option? Sie müssen mit hohen Strafen, einem geschädigten Ruf und Störungen im Geschäftsbetrieb rechnen. Dies ist eine weitere Herausforderung, der wir uns stellen müssen, und wir suchen bereits nach Lösungen, um diese durch eine Beschleunigung unseres Betriebstempos zu bewältigen.

Da die regulatorischen Richtlinien klarer werden, müssen Unternehmen immer mehr Regeln einhalten, was zu einem erheblichen Anstieg der Arbeitsbelastung der Compliance-Teams führt, die für die Einhaltung dieser neuen Bestimmungen verantwortlich sind. Für die Bearbeitung von etwa 1.000 Warnmeldungen pro Monat sind in der Regel etwa 20 Compliance-Beauftragte erforderlich, die Kosten für Know-Your-Customer-Prüfungen (KYC) nicht eingerechnet. Folglich kann es für ein Unternehmen finanziell nicht vorteilhaft sein, wenn ein einzelner Beamter auch nur eine Warnung für einen Kunden untersuchen muss, der nur 100 oder bis zu 1.000 US-Dollar einzahlt, wenn man bedenkt, wie viel Zeit und Ressourcen in diesen Prozess investiert werden.

Die Compliance-Abteilung verdient nicht direkt Geld; Stattdessen werden Mittel verwendet und diese Ausgaben werden unter den Kunden aufgeteilt. Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Nichteinhaltung von Vorschriften zu Geldstrafen oder sogar Freiheitsstrafen führen kann. Beispielsweise musste Binance eine saftige Geldstrafe von über 4 Milliarden US-Dollar wegen Verstößen gegen AML- und Sanktionsregeln zahlen, und ihr CEO saß vier Monate im Gefängnis.

Unter dieser hohen Arbeitsbelastung werden unsere Ressourcen knapp und die Wahrscheinlichkeit von Fehlern aufgrund von Versehen steigt erheblich. Da jeden Tag Tausende von Transaktionen abgewickelt werden müssen, die jeweils eine aufwändige Prüfung und Dokumentation erfordern, kann es leicht passieren, dass Warnzeichen übersehen, Untersuchungen abgebrochen werden oder ungenaue Risikobewertungen vorgenommen werden.

KI-Einführung 

Eine wirksame Methode zur Kostensenkung könnte darin bestehen, künstliche Intelligenz (KI) zu integrieren, um Routineaufgaben zu verwalten, die nicht das Urteil eines Compliance-Beauftragten erfordern. Beispielsweise könnte es verwendet werden, um Benachrichtigungen an bestimmte Compliance-Beauftragte zu senden oder Warnungen an Teammitglieder mit geringerer Arbeitsbelastung zu verteilen, auf häufig gestellte Fragen zu antworten und so weiter.

An diesem Punkt fehlt der KI die Fähigkeit, Urteile wie die menschliche Risikobewertung zu fällen. Daher wäre es eine kluge Strategie, es schrittweise für Standardaufgaben einzuführen, und wir laden Sie ein, gemeinsam mit uns KI in der Analytik zu testen.

Attributionsvertrauen 

Ein Grund dafür, dass KI für bedeutende Anwendungen noch nicht bereit ist, ist die Herausforderung, eine vertrauenswürdige Zuordnung herzustellen, die sich aus der möglichen Verwechslung verschiedener Datentypen ergibt.

  • Fälle, in denen die Daten zu 100 % verifiziert und zuverlässig sind und vor Gericht verwendet werden können. 
  • Fälle, in denen Informationen aus weniger vertrauenswürdigen Quellen stammen, beispielsweise wenn jemand auf X behauptet, ein Projekt sei ein Betrug. Diese Art von Daten reicht nicht aus, um Gelder zu beschlagnahmen oder einen Kunden zu beschuldigen. Dennoch kann es dazu führen, dass Compliance-Beauftragte weitere Nachforschungen anstellen.

Um die Glaubwürdigkeit zu gewährleisten, ist es wichtig, dass nur Daten als vertrauenswürdig eingestuft werden, die durch 100 % unbestreitbare Beweise gestützt sind – also Beweise, die stark genug sind, um vor Gericht Bestand zu haben. Das Fehlen eines solchen konkreten Beweises kann vor Gericht zu Streitigkeiten oder Zweifeln an der Zuschreibung führen. Diese Unsicherheit untergräbt die Durchsetzungsbemühungen und schädigt den Ruf der Kryptoindustrie. Eine ungenaue oder nicht überprüfte Zuordnung untergräbt das Vertrauen in die Anbieter von Blockchain-Analysen und kann möglicherweise dazu führen, dass Regulierungsbehörden und ehrliche Unternehmen bei der Interaktion mit Kryptowährungen zögern.

Datenschutz im Betrieb

Auch beim Thema Vertrauen spielt die Wahrung der Privatsphäre eine wichtige Rolle. Vertraulichkeit ist bei der Abwicklung aller Compliance-Aufgaben von entscheidender Bedeutung und stellt sicher, dass die Details der überprüften Transaktionen bis zum Abschluss des gesamten Prozesses verborgen bleiben.

Die Wahrung dieses Maßes an Vertraulichkeit ist nicht nur für das Unternehmen, sondern auch für Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden von entscheidender Bedeutung. Durch die Vertraulichkeit können diese Stellen Ermittlungen ungestört durchführen und verhindern, dass potenzielle Täter frühzeitig gewarnt werden. Sollten die Details laufender Überprüfungen öffentlich werden, könnten skrupellose Personen wie Betrüger und Geldwäscher die Informationen manipulieren, um ihre Aktivitäten zu verbergen, Beweise zu vernichten oder illegale Gelder an andere Orte zu transferieren.

Der Einsatz privater Server wie wir es tun, stellt einen sinnvollen Ansatz zur Wahrung der Vertraulichkeit dar. Dieses Setup ermöglicht es Unternehmen, Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsbehörden, Compliance-Aktivitäten sicher zu verwalten, ohne sich Sorgen über Lecks oder unbefugten Zugriff machen zu müssen. Mit diesen Servern bleiben sensible Daten streng verwaltet, sodass potenzielle Täter über laufende Ermittlungen im Unklaren bleiben.

Lex Fisun

Lex Fisun arbeitet als CEO und Mitbegründer bei Global Ledger – einem Schweizer Unternehmen, das AML-Risikoanalysen für Kryptowährungen, Blockchain-Forensik und Tools für Cyberkriminalitätsermittlungen anbietet. Seit 2015 engagiert sich Lex in Fintech-, KI- und Betrugsbekämpfungstechnologieunternehmen, was aufgrund des gestiegenen Interesses an Kryptovorschriften schließlich zur Gründung von Global Ledger im Jahr 2019 führte. Er hat Beziehungen zu bedeutenden internationalen Organisationen wie dem Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung und der Globalen Koalition zur Bekämpfung der Finanzkriminalität aufgebaut.

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2025-01-01 16:20