Die Federal Reserve geht hart gegen den kryptofreundlichen Kunden Bancorp vor

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Als erfahrener Finanzanalyst mit über zwei Jahrzehnten Erfahrung habe ich das Auf und Ab der regulatorischen Kontrolle im Bankensektor miterlebt. Die jüngsten Maßnahmen der Federal Reserve gegen Customers Bancorp und ihre Tochtergesellschaft Customers Bank sind ein Beweis für diesen anhaltenden Tanz zwischen Innovation und Compliance.

Als Forscher berichte ich, dass ich beobachtet habe, wie die Federal Reserve strenge Überwachungs- und Compliance-Richtlinien für Customers Bancorp, Inc. sowie deren Tochtergesellschaft Customers Bank umsetzt. Das bedeutet, dass sie streng überwacht werden, um sicherzustellen, dass sie alle erforderlichen Vorschriften einhalten.

Basierend auf meinen neuesten Erkenntnissen als Forscher hat eine kürzlich von der Federal Reserve Bank of Philadelphia durchgeführte Überprüfung erhebliche Probleme im Risikomanagement und in den Compliance-Verfahren der Bank hervorgehoben, insbesondere im Hinblick auf die Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und des Bank Secrecy Act.

Als Forscher war ich schon immer ein Verfechter von Kryptowährungen. Es ist jedoch besorgniserregend zu sehen, wie die Federal Reserve und die FDIC systematisch und nacheinander Banken eliminieren, die Kryptowährungen gegenüber freundlich eingestellt sind. Darauf hat Nic Carter kürzlich auf X hingewiesen.

Als Analyst stimme ich mit der Haltung der Federal Reserve überein. Sie empfehlen unserem Vorstand, seine Aufsicht und Ressourcen zu stärken, um risikoreiche Aktivitäten effektiv zu verwalten. Sie schlagen insbesondere eine gründliche Prüfung unserer Digital-Asset-Strategie und unserer Instant-Payments-Plattform vor, Bereiche, in denen die Prüfung von größter Bedeutung ist.

Es ist erwähnenswert, dass amerikanische Banken auf subtile Weise ihre Verbindungen zu Unternehmen abbrechen, die sich mit Kryptowährungen befassen. Bei dieser Wiederbelebung der Operation Chokepoint 2.0 üben Bankaufseher Druck auf Bankmanager aus, Unternehmen und Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu schließen.

– Gabor Gurbacs (@gaborgurbacs), 8. August 2024

Als langjähriger Kryptowährungs-Enthusiast, der den Aufstieg und Fall zahlreicher digitaler Assets miterlebt hat, kann ich nicht anders, als empört über diese jüngste Ankündigung zu sein, die in der Krypto-Community Kontroversen ausgelöst hat. Es scheint, dass die Federal Reserve und die FDIC erneut versuchen, Innovationen im Blockchain-Bereich zu unterdrücken, ein Schritt, der denjenigen, die die Entwicklung der Kryptowährungen verfolgt haben, nur allzu vertraut ist.

Vereinbarung zwischen der Fed und Customers Bancorp

Gemäß dem unterzeichneten Vertrag sollten sowohl Customers Bancorp als auch Customers Bank innerhalb von zwei Monaten umfassende Aktionspläne zur Bewältigung dieser Probleme erstellen und vorlegen.

In diesen Plänen müssen Schritte dargelegt werden, um die Aufsicht des Vorstands zu stärken, das Risikomanagement zu verbessern und die Einhaltung der Anforderungen und der Vorschriften des Office of Foreign Assets Control zu verbessern. 

Darüber hinaus ist die Bank verpflichtet, ihre Verfahren zur Verifizierung von Kunden und zur Erkennung ungewöhnlicher Kontoaktivitäten zu aktualisieren. Diese Vereinbarung schreibt außerdem regelmäßige Fortschrittsaktualisierungen vor, um die Einhaltung der neuen Vorschriften sicherzustellen.

Sowohl Customers Bancorp als auch Customers Bank stimmten diesen Bedingungen zu und zeigten damit ihr Engagement für die Verbesserung ihrer Compliance-Haltung und die Stärkung des Vertrauens in die Regulierungsbehörden.

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2024-08-08 19:38