Als Analyst mit einem Hintergrund in der Blockchain-Technologie und Erfahrung im öffentlichen und privaten Sektor finde ich das aktuelle regulatorische Umfeld für dezentrale Finanzanwendungen (DeFi) besorgniserregend. Die jüngsten Maßnahmen der Bundesbehörden gegen dezentrale Dienstleister wie Samourai Wallet, Tornado Cash, Consensys und andere haben einen erschreckenden Präzedenzfall geschaffen, für den Entwickler gemäß dem Bankgeheimnisgesetz und anderen Wertpapiergesetzen haftbar gemacht werden können, unabhängig von ihrer Rolle bei der Aufrechterhaltung dezentrale Infrastruktur.
Entwickler dezentraler Finanz-Apps aufgepasst: Die Missachtung der Benutzergeldkontrolle entbindet Sie nicht von der Pflicht nach dem Bank Secrecy Act (BSA). Bundesbehörden, darunter das Justizministerium (DoJ), das Office of Foreign Asset Control (OFAC) und die Securities and Exchange Commission (SEC), haben Durchsetzungsmaßnahmen gegen dezentrale Dienstleister wie Samourai, Tornado Cash und Consensys ergriffen. Zu den Folgen für diese Unternehmen gehörte der Rückzug von Phoenix Wallet und Wasabi Wallet vom US-Markt.
Unter der Führung des Vorsitzenden Gary Gensler hat die Securities and Exchange Commission (SEC) aggressive Maßnahmen gegen einzelne Entwickler ergriffen, die für Startups arbeiten, die sich auf dezentrale Technologie spezialisiert haben. Die SEC forderte eine Liste der ConsenSys-Entwickler an, die an der Codeerstellung für die Ethereum-Fusion beteiligt waren. Durch dieses Upgrade, das im September 2022 stattfand, wurde der Konsensmechanismus von Ethereum von Proof-of-Work auf Proof-of-Stake umgestellt.
Diese Maßnahmen werden bei der Entwicklung dezentraler und datenschutzorientierter Technologien mit Sicherheit für Gänsehaut sorgen. Im Wesentlichen scheinen die Regulierungsbehörden Technologieentwickler als Banker oder sogar als Konkurrenten von Banken zu betrachten.
Samourai-Geldbörse
Im April 2024 beschuldigte das Justizministerium (DoJ) Keonne Rodriguez und William Lonergan, die Mitbegründer der selbstverwahrenden Samourai Wallet, sich zur Geldwäsche verschworen zu haben und ein nicht lizenziertes Gelddienstleistungsgeschäft zu betreiben. Dies war überraschend, da Samourai keine Bank war, sondern Software anbot, die Finanztransaktionen erleichterte.
Ich werde einen Antrag auf Abweisung des Verfahrens gegen meinen Mandanten und Lonergan vorbereiten. Dieser Akte werde ich einen Brief der US-Senatoren Cynthia Lummis und Ron Wyden beifügen, den sie an Generalstaatsanwalt Merrick Garland gerichtet haben. In ihrem Brief argumentieren die Senatoren, dass nicht verwahrte Kryptosoftware nicht mit einem Geldtransferdienst gleichzusetzen sei. Sie warnen vor einer möglichen Kriminalisierung von Amerikanern, die solche Dienste anbieten, durch das Justizministerium. Die Vertreter stellten außerdem klar, dass Benutzer bei der Nutzung dieser Dienste den vollständigen Besitz und die Kontrolle über ihre digitalen Vermögenswerte behalten und alle Transaktionen auf dem lokalen Gerät des Benutzers ohne Eingreifen Dritter ausgeführt und verarbeitet werden.
Tornado-Bargeld
Samourai ist nicht der Einzige, der rechtlichen Vorwürfen ausgesetzt ist; Alexey Pertsev, ein wichtiger Entwickler des auf Ethereum basierenden Kryptowährungs-Transaktionsverschlimmerers Tornado Cash, wurde in verschiedenen Regionen der Welt wegen Gesetzesverstößen angeklagt. Vitalik Buterin, der Schöpfer von Ethereum, drückt Pertsev sein Mitgefühl aus und spendet 30 ETH für seinen Rechtsverteidigungsfonds.
Als Forscher, der die Entwicklungen rund um Tornado Cash untersucht, kann ich mitteilen, dass das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums im August 2022 Sanktionen gegen Tornado Cash aufgrund von Vorwürfen der Geldwäsche und der Erleichterung von Transaktionen für sanktionierte Unternehmen verhängte. Im August 2023 beschuldigten US-amerikanische Strafverfolgungsbehörden Tornado Cash, über 1 Milliarde US-Dollar an illegalen Geldern gewaschen zu haben, darunter erhebliche Beträge im Zusammenhang mit nordkoreanischen Hackern. Diese Anklage wurde im südlichen Bezirk von New York eingereicht.
Als Forscher, der die komplexe Welt der Kryptowährungen untersucht, bin ich auf eine enttäuschende Verteidigung von Pertsev gestoßen, die in Kryptokreisen Berühmtheit erlangt hat: Entwickler hätten keine endgültige Kontrolle über die dezentralen Anwendungen (Dapps), die sie der Öffentlichkeit zugänglich machen In diesem Bereich sollten sie nicht für mögliche Probleme oder Missbrauch zur Verantwortung gezogen werden.
Befürworter von Kryptowährungen haben häufig argumentiert, dass Entwickler von Open-Source-Finanzanwendungen nicht für die Handlungen ihrer Benutzer zur Verantwortung gezogen werden sollten. Erste Urteile deuten jedoch auf eine andere Sichtweise der Rechtsordnung hin. Laut der Erklärung von Generalstaatsanwalt Merrick Garland dient das Pertsev-Urteil als Warnsignal hinsichtlich der potenziellen strafrechtlichen Verantwortlichkeit von Entwicklern dezentraler Anwendungen (dApp).
Als Finanzanalyst kann ich nicht genug betonen, dass die Beteiligung an illegalen Aktivitäten unter Verwendung von Kryptowährungen mit erheblichen Risiken verbunden ist. Kryptowährungsmixer sind keine narrensichere Methode, um kriminelle Transaktionen zu verschleiern oder die Anonymität zu wahren. Das US-Justizministerium verfolgt unermüdlich diejenigen, die versuchen, sich der Entdeckung zu entziehen, und wird letztendlich Ihre wahre Identität aufdecken. Unabhängig von der Komplexität Ihrer Pläne oder der Anzahl der Versuche, die Sie unternommen haben, um Ihre Spur zu verwischen, können Sie sicher sein, dass die Gerechtigkeit siegen wird.
Uniswap
Als Krypto-Investor ist mir aufgefallen, dass Uniswap, wie mehrere andere Krypto-Unternehmen, eine Wells-Mitteilung von der SEC erhalten hat. Dies ist ein Schreiben der Securities and Exchange Commission (SEC), in dem sie darauf hinweist, dass sie möglicherweise Durchsetzungsmaßnahmen gegen uns einleiten wird. In ihrer Korrespondenz vom April 2024 behauptete die SEC, dass Uniswap als nicht registrierter Wertpapiermakler und Börse tätig sei. Uniswap scheint jedoch entschlossen zu sein, diese Anschuldigungen energisch zu bestreiten.
Als Forscher, der sich mit dezentralen Finanzplattformen (DeFi) befasst, möchte ich hervorheben, dass Uniswap sich strikt an die US-Gesetze hält. Im Falle einer Maßnahme der Securities and Exchange Commission (SEC) würden sich diese vor allem auf Aktivitäten auswirken, die eindeutig außerhalb der Zuständigkeit der Regulierungsbehörde liegen.
Heute hat Uniswap auf die Wells-Mitteilung der SEC reagiert, die wir im April erhalten haben. Das dezentrale Finanzprotokoll von Uniswap bietet einen neuartigen Ansatz für den Handel und ermöglicht einen schnellen, intermediärfreien und sicheren Handel verschiedener Vermögenswerte. Es ist die bahnbrechende Plattform in dieser Kategorie, die weit verbreitet ist.
– Marvin Ammori (@ammori), 21. Mai 2024
MetaMask
Consensys, das Tech-Kollektiv von Ethereum, erhielt im April 2024 eine Wells-Mitteilung von der Securities and Exchange Commission (SEC). Diese Warnung deutete auf mögliche regulatorische Maßnahmen gegen die Swaps- und Staking-Funktionen von MetaMask hin. Die SEC behauptete, dass MetaMask als nicht registrierter Broker-Dealer fungierte.
Als Forscher, der die Regulierungslandschaft der Kryptowährungsbranche untersucht, bin ich zunehmend frustriert über den Ansatz der US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission), Vorschriften durchzusetzen, anstatt klare Richtlinien festzulegen. Als Reaktion auf das, was ich für eine Autoritätsüberschreitung halte, hat Consensys eine Klage gegen die SEC in Texas eingereicht.
Amerikanischer Krypto-Exodus
Das Vorgehen der SEC gegen dezentrale Technologieentwickler hat dazu geführt, dass Phoenix Wallet und Wasabi Wallet ihre Dienste für US-Kunden eingestellt haben. Diese beiden prominenten selbstverwalteten Bitcoin-Wallets kündigten diesen Schritt als Reaktion auf die Maßnahmen der SEC gegen sie an. Weitere Abgänge vom US-Markt werden erwartet.
Wenn Regulierungsbehörden Self-Custodial Wallet-Anbieter als Gelddienstleistungsunternehmen einstufen, bleibt es ungewiss, ob solche Anbieter, einschließlich fortschrittlicher Lösungen wie Lightning Network-Knoten, im Land zulässig sein werden. Die Securities and Exchange Commission (SEC) führt Rechtsstreitigkeiten gegen nicht verwahrende Dienstleistungen, was möglicherweise andere US-Unternehmen dazu veranlassen könnte, ebenfalls strenge Richtlinien einzuführen. Leider kann es mehrere Jahre dauern, bis die Kryptoindustrie eine nennenswerte Lösung findet, und einige der laufenden Fälle könnten schließlich den Obersten Gerichtshof erreichen.
Mächtige Einheiten in der US-Regierung und Großbanken wehren sich gegen das disruptive Potenzial der dezentralen Finanztechnologie. Sie versuchen heimlich, es zu unterdrücken, indem sie der Branche eine faire Chance auf Regulierung durch den demokratischen Prozess verweigern. Als Reaktion darauf muss sich der Kryptosektor energisch für sein Überleben einsetzen.
Kadan Stadelmann ist Chief Technology Officer bei Komodo Platform. Er ist ein erfahrener Fachmann mit Fachkenntnissen in den Bereichen Blockchain-Entwicklung und Betriebssicherheit und verfügt über einen vielfältigen Hintergrund, der Erfahrungen in der Sicherheit des Regierungssektors, der Gründung von Technologie-Startups, der Anwendungsentwicklung und der Kryptographie umfasst. Kadan begann seine Erforschung der Blockchain-Technologie bereits im Jahr 2011 und trat im Jahr 2016 dem Komodo-Team bei.
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2024-06-28 17:34