Coinbases State of Crypto-Bericht: Das haben wir gelernt

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Laut Juniper Research werden Händler auf der ganzen Welt zwischen 2023 und 2028 aufgrund von Betrug und Rückbuchungen voraussichtlich 362 Milliarden US-Dollar verlieren. Um dieses Problem anzugehen, strebt Mastercard an, die Ziffern von Zahlungskarten durch die Implementierung der Tokenisierung überflüssig zu machen, die das Potenzial hat, Smartphones und Autos in Handelsgeräte zu verwandeln. In Europa soll der E-Commerce bis 2030 zu 100 % tokenisiert sein.

Ungefähr 86 % der Fortune-500-Führungskräfte sind der Meinung, dass die Tokenisierung ihren Unternehmen einen erheblichen Mehrwert bringen könnte, während die Studie „The State of Crypto“ auch in dieser Gruppe einen starken Optimismus gegenüber Stablecoins zeigt.

Inhaltsverzeichnis

Der neue „State of Crypto“-Bericht von Coinbase ist erschienen und liefert wie gewohnt interessante Einblicke.

Die Studie der Börse zeigte einen optimistischen Ausblick und betonte, dass Bitcoin-ETFs in den Vereinigten Staaten eine erhebliche versteckte Nachfrage angezogen haben, indem sie Anlegern den Zugang zur größten Kryptowährung ermöglichten. Das in diesen Fonds verwaltete Gesamtvermögen beläuft sich derzeit auf 63 Milliarden US-Dollar, wobei Coinbase ein starkes Interesse an Ethereum-ETFs erwartet, sofern diese von der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) genehmigt werden.

Anstatt sich ausschließlich auf die lebhafte Erholung des Kryptomarktes zu konzentrieren, hob der Bericht von Coinbase das große Interesse und die Begeisterung großer amerikanischer Unternehmen für On-Chain-Projekte hervor.

Die Daten zeigen, dass im vergangenen Jahr die Zahl der Fortune-100-Unternehmen, die On-Chain-Projekte einführen, um 39 % gestiegen ist. Darüber hinaus erforschen und entwickeln derzeit etwa zwei Drittel (56 %) der Führungskräfte von Fortune-500-Unternehmen diese Technologie. Ein wesentlicher Schwerpunkt liegt auf der Entwicklung „verbraucherorientierter Zahlungsanwendungen“. Diese Unternehmen sind auch bereit, erhebliche Ressourcen zu investieren, wobei das durchschnittliche On-Chain-Projektbudget 9,5 Millionen US-Dollar beträgt.

Aus der Sicht von Coinbase werden Unternehmer von den verschiedenen Vorteilen von Stablecoins und Tokenisierung angezogen.

Als Krypto-Investor habe ich festgestellt, dass einer der überzeugendsten Vorteile der Investition in an den US-Dollar gekoppelte digitale Vermögenswerte die Möglichkeit einer sofortigen Abwicklung ist. Fortune-500-Führungskräfte haben diese Funktion als großen Anziehungspunkt identifiziert. Darüber hinaus herrscht Aufregung über die Möglichkeit, dass Händler Stablecoins als Zahlungsmethode akzeptieren, um die Transaktionsgebühren zu senken. Skalierbarkeitsprobleme, die sich auf große Blockchains auswirken können, lassen diese Kosteneinsparungen jedoch möglicherweise nicht immer zu. Auch schnellere Überweisungen innerhalb von Unternehmen und reibungslose grenzüberschreitende Zahlungen sind wesentliche Vorteile.

Der Bericht hebt hervor, dass die Umwandlung von Sachwerten in digitale Token die Weltwirtschaft in den kommenden Jahren erheblich verändern kann. Top-Führungskräfte sind besonders von den Vorteilen und Anwendungen fasziniert, wie z. B. einer beschleunigten Transaktionsverarbeitung, einer höheren Effizienz, einer erhöhten Transparenz, reibungsloseren regulatorischen Rahmenbedingungen und neu belebten Treueprogrammen für eine verbesserte Kundeninteraktion. Coinbase schätzt, dass der Wert tokenisierter Vermögenswerte bis zum Beginn des nächsten Jahrzehnts unglaubliche 16 Billionen US-Dollar erreichen könnte – eine Zahl, die dem gesamten BIP der EU entspricht.

Tokenisierung in Aktion

Als Forscher, der die Welt der Kryptowährungen und der Tokenisierung erforscht, kann ich nicht umhin, die weit verbreitete Meinung in diesem Bereich zu wiederholen: „Wir kratzen nur an der Oberfläche“, wenn es darum geht, das volle Potenzial der Tokenisierung auszuschöpfen. Eine Vielzahl von Anwendungen bleibt unerforscht. Zu den führenden Unternehmen gehört Mastercard, das für seine großen Ziele in diesem Bereich bekannt ist.

Diese Woche kündigte das führende Zahlungsunternehmen Pläne an, den Bereich des elektronischen Handels erheblich zu modernisieren, mit dem ultimativen Ziel, die langwierige Eingabe von Kreditkartennummern bei Online-Einkäufen zu eliminieren.

Als Krypto-Investor kann ich Ihnen sagen, dass es bei dieser Technologie um viel mehr geht, als nur darum, den Online-Einkauf für Verbraucher etwas schneller zu machen. Tatsächlich könnte es bei der Betrugsbekämpfung bahnbrechend sein. Mit dem zunehmenden Einsatz künstlicher Intelligenz und der wachsenden Nachfrage nach E-Commerce in Schwellenländern hat die Zahl falscher und illegaler Online-Transaktionen alarmierende Ausmaße erreicht. Berichten von Mastercard und Juniper Research zufolge werden Händler weltweit zwischen 2023 und 2028 aufgrund dieser betrügerischen Transaktionen voraussichtlich unglaubliche 362 Milliarden US-Dollar verlieren.

Mastercard möchte die standardmäßigen 16-stelligen Nummern auf Zahlungskarten durch die Einführung eines sicheren Tokens als Ersatz überflüssig machen. Das Unternehmen ist davon überzeugt, dass diese als Tokenisierung bezeichnete Technologie auch Alltagsgegenstände wie Smartphones und Autos in effektive kommerzielle Tools verwandeln und den Horizont des kontaktlosen Bezahlens erheblich erweitern könnte.

Laut der Strategie des Unternehmens sollen E-Commerce-Transaktionen in Europa bis zum Jahr 2030 vollständig auf digitale Token umgestellt werden. Valerie Nowak, Executive Vice President von Mastercard, sieht in dieser Entwicklung Vorteile für alle Beteiligten – Käufer, Einzelhändler und Kartenherausgeber.

„Der Einsatz der Tokenisierung in Europa nimmt zu und ihre Vorteile – einschließlich der Benutzerfreundlichkeit und des geringeren Betrugsrisikos – machen sie zu einer attraktiven Option.“

Valerie Nowak

Zurück zu Coinbase und seinem jüngsten Bericht: Es ist erwähnenswert, dass On-Chain-Staatspapiere als bevorzugter Anwendungsfall deutlich an Bedeutung gewonnen haben. Der Wert tokenisierter Produkte des US-Finanzministeriums ist auf 1,29 Milliarden US-Dollar gestiegen, was einem unglaublichen Wachstum von 1.000 % seit Anfang letzten Jahres entspricht.

Als Finanzanalyst bei Franklin Templeton kann ich Ihnen sagen, dass unsere Einführung der Kryptowährungs- und Tokenisierungstechnologie keine Wahl, sondern ein notwendiger Schritt ist, um in der sich schnell entwickelnden Finanzlandschaft von heute wettbewerbsfähig und innovativ zu bleiben. Unsere bahnbrechenden tokenisierten Geldmarktfonds sind nur ein Beispiel dafür, wie wir diese Technologie nutzen, um unsere Kunden besser zu bedienen und an der Spitze der Branche zu bleiben.

„Die Marktinfrastruktur, die wir für die Emission, den Handel und den Aufbau von Vermögensportfolios nutzen, ist über ein halbes Jahrhundert alt. Mit der Blockchain-Technologie gibt es jedoch innovative Lösungen, die diese Infrastruktur erheblich verbessern. Dazu gehören die Reduzierung der Bearbeitungszeiten, Bereitstellung von Echtzeitdaten und Ermöglichung eines kontinuierlichen Handels, da Unternehmen heute weltweit rund um die Uhr agieren.“

Sandy Kaull, Leiterin für digitale Assets bei Franklin Templeton

Ungefähr 86 % der Fortune-500-Führungskräfte halten die Tokenisierung basierend auf den Ergebnissen des Berichts für vorteilhaft für ihr Unternehmen.

Die Macht der Stablecoins

An anderer Stelle erkannte Coinbase die wachsende Bedeutung von Stablecoins in der Weltwirtschaft an. Bemerkenswert ist, dass das tägliche Transfervolumen dieser digitalen Währungen frühere Rekorde übertraf und im ersten Quartal des Jahres erstaunliche 150 Milliarden US-Dollar erreichte. Es ist wichtig zu erwähnen, dass Coinbase eine Beteiligung an Circle hält, dem Emittenten von USD Coin.

Die Autoren des Berichts stellten fest, dass die Unternehmen, die USDC und USDT verwalten, derzeit über riesige Mengen an US-Schatzwechseln als Reserven verfügen – ein Gesamtbetrag, der mit dem von Norwegen, Saudi-Arabien und Südkorea vergleichbar ist.

Gleichzeitig wurden erhebliche Fortschritte bei der Vereinfachung der Nutzung von Stablecoins für diejenigen gemacht, die weniger an den Umgang mit digitalen Währungen gewöhnt sind.

Händler, die Stripe verwenden, haben jetzt die Möglichkeit, USDC-Zahlungen über Circle zu empfangen, die über die Netzwerke Ethereum, Solana und Polygon abgewickelt werden können. Diese Transaktionen werden automatisch in Fiat-Währung umgerechnet. PayPal ermöglicht Stablecoin-Nutzern grenzüberschreitende Überweisungen in rund 160 Ländern, ohne dass Transaktionsgebühren erhoben werden.

Coinbase

Als Krypto-Investor habe ich festgestellt, dass die Überweisung von Geldern in die Heimat an Angehörige ein langwieriger und kostspieliger Prozess für ausländische Arbeitnehmer sein kann. Die Verwendung von Stablecoins könnte jedoch eine effizientere und gerechtere Lösung darstellen. Stablecoins sind digitale Währungen, die einen stabilen Wert behalten und an traditionelle Vermögenswerte wie den US-Dollar gekoppelt sind. Durch die Nutzung dieser Münzen für Überweisungen könnten Transaktionen schneller abgewickelt werden als mit herkömmlichen Bankmethoden, was letztendlich Zeit und Ressourcen sowohl für den Absender als auch für den Empfänger spart.

Nach Schätzungen von Coinbase beläuft sich der globale Markt für grenzüberschreitende Zahlungen auf unglaubliche 860 Milliarden US-Dollar. Bei Transaktionen mit herkömmlichen Methoden können für Privatpersonen jedoch Gebühren in Höhe von bis zu 6,39 % anfallen. Dies entspricht einem potenziellen Verlust von etwa 55 Milliarden US-Dollar pro Jahr durch diese hohen Gebühren. Einfacher ausgedrückt hätte diese beträchtliche Summe stattdessen unzähligen hart arbeitenden Verbrauchern, ihren Angehörigen und der lokalen Wirtschaft zugute kommen können.

Ein faszinierendes Beispiel lieferte Compass Coffee, eine Kette mit Sitz in Washington D.C. Da sich immer mehr Kunden für Kartenzahlungen anstelle von Bargeld entschieden, wurde Compass der hohen Transaktionsgebühren überdrüssig, die sie zahlen mussten. Diese Gebühren stellten Mittel dar, die zur Verbesserung ihres Geschäfts hätten verwendet werden können. Als Reaktion darauf führten sie Stablecoins als alternative Zahlungsoption ein.

Als Geschäftsanalyst glaube ich, dass die Einführung von Krypto-Zahlungen, insbesondere USDC, das Potenzial hat, unsere Geschäftsabläufe erheblich zu revolutionieren. Auf diese Weise wollen wir zur Weiterentwicklung des Einzelhandelserlebnisses beitragen.

Michael Haft, Gründer von Compass Coffee

Herausforderungen, die vor uns liegen

Obwohl es im Kryptowährungssektor viel Grund zu Optimismus und erheblicher Dynamik gibt, warnte Coinbase davor, dass verschiedene externe Einflüsse den weiteren Fortschritt behindern könnten.

Als Krypto-Marktanalyst bin ich fest davon überzeugt, dass die zunehmende Aktivität im Bereich der Kryptowährungen die Einführung transparenter und klar definierter Vorschriften für die Branche erfordert. Auf diese Weise können wir sicherstellen, dass amerikanische Kryptoentwickler und andere Fachkräfte ermutigt werden, innerhalb unserer Grenzen zu bleiben und die potenziellen Vorteile eines verbesserten Zugangs und von Innovationen zu wahren. Darüber hinaus werden klare Regeln die USA als führend in der globalen Kryptolandschaft positionieren und einen Wettbewerbsvorteil in diesem sich schnell entwickelnden Markt sichern.

Coinbase

Die Börse verdeutlichte die erheblichen Auswirkungen der regulatorischen Unbeweglichkeit, die zur Abwanderung zahlreicher Unternehmen geführt hat, und wies auf einen besorgniserregenden Rückgang der Zahl amerikanischer Krypto-Entwickler um 14 Prozentpunkte seit 2019 hin. Folglich lebt derzeit nur etwa ein Viertel (26 %) dieser Fachleute in den Vereinigten Staaten Zustände.

Als Forscher, der die Einführung von On-Chain-Projekten bei Fortune-500-Unternehmen untersucht, habe ich einen faszinierenden Trend entdeckt: Fast sechs von zehn Führungskräften (55 %) nannten einen Mangel an vertrauenswürdigen Talenten mit den erforderlichen Fähigkeiten als größtes Hindernis, das sie daran hindert von der Umsetzung solcher Projekte abhalten. Dies ist ein bemerkenswerter Anstieg im Vergleich zu den 30 %, die im Jahr 2023 gemeldet wurden.

Während im Kongress kryptowährungsfreundliche Regulierungen voranschreiten und die SEC gegenüber Bitcoin- und Ether-ETFs nachsichtiger wird, ist es bemerkenswert, dass die Zahl der Unternehmer, die Regulierung als Hindernis betrachten, deutlich zurückgegangen ist. Nur noch 34 % der Unternehmer sehen Regulierung als Hindernis – ein Rückgang um 12 Prozentpunkte im Vergleich zum Vorjahr.

Bei der bevorstehenden Präsidentschaftswahl sind digitale Vermögenswerte zu einem umstrittenen Thema geworden. Zuvor äußerte Donald Trump seine Abneigung gegen Bitcoin aufgrund seiner Konkurrenz zum US-Dollar. Allerdings hat Trump nun seine Absicht geäußert, alle 1,3 Millionen verbleibenden Bitcoins zu beanspruchen, die innerhalb der US-Grenzen geschürft werden können. Es gibt Hinweise darauf, dass Joe Biden auch darüber nachdenkt, Krypto-Spenden von Unterstützern anzunehmen.

Mir ist aufgefallen, dass Coinbase sich zunehmend in eigener Sache für die Kryptowährungsbranche einsetzt. Darüber hinaus stellen sie ihren Kunden die notwendigen Werkzeuge zur Verfügung, um ihre Stimme in verwandten Angelegenheiten zu stärken.

Trotz der Volatilität der letzten Jahre erlebt Krypto derzeit eine bemerkenswerte Erholung.

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2024-06-13 20:21