Seit der Einführung von Bitcoin im Jahr 2009 erfreuen sich Kryptowährungen großer Beliebtheit. Im Jahr 2022 gab es auf dem Markt über 10.000 verschiedene Token, die ein vielfältiges Spektrum abdeckten: etablierte Coins wie Bitcoin und Ethereum, Stablecoins, deren Werte an traditionelle Währungen gebunden sind, neuartige Meme-Coins und Altcoins, die zahlreiche Projekte unterstützen.
Kryptowährungen bieten schnelle und kostengünstige Methoden für den Geldtransfer, auch für internationale Transaktionen. Sie eignen sich nur begrenzt für Zahlungen, können jedoch als Wertaufbewahrungsmittel dienen, wobei ihre Volatilität zu berücksichtigen ist. Die Hauptfunktion von Kryptowährungen ist jedoch die Spekulation – sie locken verschiedene Investoren an, von Privatpersonen bis hin zu großen Finanzinstituten, und verwalten riesige Mengen an Krypto-Vermögenswerten.
Befürworter von Kryptowährungen befürworten Blockchain-Initiativen als praktikable Optionen zur Umgehung herkömmlicher Finanzsysteme, ohne dass Zwischenhändler für die Verwaltung und den Transfer von Geldern erforderlich sind. Das Fehlen einer Regulierung in diesem Bereich wird als Schutz der Privatsphäre angesehen. Allerdings birgt dieser Vorteil auch Risiken: Anleger in Krypto-Projekten sind nicht vor Verlusten oder Betrug geschützt, und die mangelnde Kontrolle über digitale Geldbörsen und Überweisungen hat Kryptowährungen zu einer attraktiven Option für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und kriminelle Transaktionen gemacht.
Ein Grund für Regulierung: weit verbreiteter Betrug
Märkte, die traditionellen Methoden folgen, verfügen aus gutem Grund über Regeln. Dazu gehören Richtlinien für öffentliche Angebote, strenge Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Übertragung und Aufbewahrung von Vermögenswerten sowie Vorschriften gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, um unrechtmäßig erworbene Gelder aus dem Finanzsektor fernzuhalten.
Im Bereich der Kryptowährungen sind betrügerische Aktivitäten besorgniserregend häufig. Laut dem „Worldwide Cryptocurrency Heists Tracker“, einer Plattform, die verschiedene Arten von Cyberkriminalität aufzeichnet, wurden bis zum Jahr 2024 in 879 Vorfällen Krypto-Assets im Wert von schätzungsweise 10,5 Milliarden US-Dollar gestohlen. Dies entspricht zu aktuellen Preisen etwa 50 Milliarden US-Dollar. Die Raubüberfälle umfassten Exploits, Hacks, Flash-Loan-Angriffe, Reentrancy-Angriffe (Ausnutzung von Schwachstellen in bestimmten Smart Contracts), Preismanipulationen, Angriffe Dritter (Ausnutzung der Infrastruktur von Partnern), Insider-Angriffe und 51 %-Angriffe (die Angreifern die Kontrolle über Netzwerke gewähren). ein erheblicher Token-Besitz) und Governance-Angriffe (Manipulation von Entscheidungsprozessen).
Ein weiteres Projekt namens „Web3“ floriert mit einer wichtigen Mission. Diese Initiative konzentriert sich auf die Erkennung und Verhinderung verschiedener Formen betrügerischer Aktivitäten in der Kryptowelt. Dazu gehört das Verschwinden von Entwicklern oder „Rug-Pulls“, die zu Verlusten von unglaublichen 72,5 Milliarden US-Dollar für Einzelpersonen durch Kryptowährungsbetrug führten. Zu den bemerkenswerten Vorfällen zählen unter anderem der Zusammenbruch von Terra/Luna und betrügerische Aktionen der Gründer von FTX, Bitconnect, Bitclub und OneCoin. In vielen Fällen haben diese betrügerischen Akteure ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne gewaschen und sind spurlos verschwunden.
Anonymität und Datenschutz bei Geldwäsche
In der Welt der Krypto ist es üblich, dass Menschen traditionelle Regulierungssysteme dafür kritisieren, dass sie den Erwartungen nicht gerecht werden. Aber hier ist der Haken: Dieselben Systeme könnten Kriminelle stattdessen in Richtung unregulierter Kryptowährungen treiben. Leider ist dieser Schattenbereich des Finanzwesens zu einer bevorzugten Methode für alle Arten illegaler Aktivitäten geworden. Kriminelle Unternehmen haben es für Betrug, illegales Glücksspiel, Drogenhandel, Cyberkriminalität, den Verkauf gestohlener Waren, Menschenhandel, sexuellen Missbrauch von Kindern, Auftragsmord und weitere schändliche Taten genutzt.
Kryptowährungen bieten Benutzern von Natur aus Anonymität und ermöglichen ihnen die Verwaltung mehrerer Wallets, wobei nur die öffentlichen Adressen in der Blockchain sichtbar sind. Benutzer können ihre Transaktionsspuren durch verschiedene Methoden wie dezentrale Börsen, Kryptowährungs-Tumbler, Sidechains, Chain-Swaps, Privacy Coins (die sowohl Adressen als auch Wallet-Guthaben maskieren), Krypto-Glücksspielplattformen und NFTs weiter verbergen. Der Einsatz einer Kombination dieser Tools macht es äußerst schwierig, den Ursprung und das Ziel von Transaktionen zu verfolgen.
Die NFT-Märkte haben ein explosionsartiges Wachstum erlebt, doch leider ist dieser Anstieg auf betrügerische Praktiken zurückzuführen. Betrugsfälle wie Rug-Pulls, Betrug, Insiderhandel und Wash-Trading sind in der NFT-Welt weit verbreitet. Diese Manipulationen machen NFTs zu einem attraktiven Instrument für Geldwäscheaktivitäten. Beispielsweise könnte der rekordverdächtige Verkauf von CryptoPunk #9998 im Wert von 532 Millionen US-Dollar im Jahr 2021 möglicherweise eine getarnte Geldwäscheaktion sein.
Einfacher ausgedrückt nutzen Kriminelle dezentrale Geldbörsen aus, die Anonymität und milde Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) in zentralisierten Kryptowährungsbörsen gewährleisten, um illegal Gelder zu bewegen und illegale Aktivitäten zu finanzieren. Insbesondere wurde Binance, eine bedeutende Börsenplattform, im Jahr 2023 in einer großen Untersuchung entlarvt, weil sie auf ihrer Website Geldwäsche ermöglichte und Transaktionen im Zusammenhang mit Terrororganisationen wie Hamas, Al-Qaida, dem Palästinensischen Islamischen Dschihad und ISIS abwickelte. Das Unternehmen und sein Gründer haben diese Straftaten schließlich gestanden.
Sind Kryptowährungen kaputt und können sie repariert werden?
Kryptowährungen dienen als praktische Instrumente zum Sparen und Bewegen von Geld und bergen sowohl potenzielle Risiken als auch Chancen für Anleger. Während einige kriminelle Aktivitäten ihre einzigartigen Eigenschaften ausgenutzt haben, handelt es sich bei der Mehrheit der Benutzer um legitime Personen. Sorgfältig ausgearbeitete Vorschriften schaden den Nutzern von Kryptowährungen nicht, könnten aber ihre Verbreitung über Technikbegeisterte hinaus beschleunigen. Der Hauptgrund für die Regulierung liegt in der Verbindung zwischen dem Kryptowährungsmarkt und dem konventionellen Finanzwesen (wie Krypto-Börsen und Fintech-Anwendungen).
Ein Schlüsselelement der heutigen Strategie zur Bekämpfung der Geldwäsche besteht darin, zu verhindern, dass unrechtmäßig erworbene Gelder überhaupt in das Finanzsystem gelangen. Die erste Maßnahme umfasst „Know Your Customer“ (KYC), einen wesentlichen Identitätsüberprüfungsprozess, der bei der Identifizierung verdächtiger Personen hilft. Obwohl KYC nicht narrensicher und anfällig für gefälschte Dokumente oder fortgeschrittene Deepfakes ist, wirkt es auf einige Kriminelle abschreckend.
Die Reiseregel der Financial Action Task Force (FATF) ist ein wesentlicher Aspekt der Kryptowährungsvorschriften. Nach dieser Regel müssen Finanzinstitute und Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte, einschließlich Kryptowährungsbörsen, Informationen über den Absender und Empfänger von Transaktionen in Echtzeit sammeln und an andere relevante beteiligte Parteien übermitteln. Ursprünglich für die konventionelle Finanzierung gedacht, wurde diese Anforderung im Jahr 2019 auf virtuelle Vermögenswerte ausgeweitet.
Die Analyse von Transaktionen direkt auf der Blockchain ist eine weitere wertvolle Methode, da jede Transaktion in der Kette aufgezeichnet wird. Aufgrund seiner Komplexität, die spezielles technisches Wissen erfordert, sollte dieser Prozess jedoch nicht mit der Erstellung von Compliance-Berichten verwechselt werden.
Compliance ist der Schlüssel zur Masseneinführung von Kryptowährungen
Befürworter von Kryptowährungen argumentieren, dass Regulierungen der grundlegenden Natur digitaler Währungen zuwiderlaufen und möglicherweise den Fortschritt behindern. Doch ohne eine breite Nutzung können Kryptowährungen möglicherweise nicht ihr volles Potenzial entfalten. Kritiker verbinden Kryptos mit illegalen Aktivitäten und unreguliertem Handel, während Banken aufgrund regulatorischer Unsicherheiten zurückhaltend sind.
Die Europäische Union ist Vorreiter bei der Anwendung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) auf Krypto-Assets und arbeitet an einem einheitlichen Regulierungsrahmen für alle Mitgliedsstaaten. Im Gegensatz dazu bewegen sich die USA schrittweise in Richtung Kryptoregulierung. Insbesondere hat China eine restriktive Haltung gegenüber Kryptowährungen eingenommen. Der wahre Wert von Kryptowährungen liegt in ihrer Integration in traditionelle Finanzsysteme; Um dies zu erreichen, sind jedoch durchdachte und fortschrittliche Regulierungsstrategien erforderlich.
Bei Dataspike ist die Rolle von George Abramishvili die eines Chief Revenue Officer in diesem auf Menschen ausgerichteten Technologieunternehmen, das sich auf KI und Regulierung spezialisiert hat. Zuvor war er als Geschäftsentwicklungsberater für eine SaaS-Plattform zur Betrugsbekämpfung tätig, wo er ein neuartiges internationales Produkt auf den Markt brachte, das darauf abzielt, die CPC-Optimierung zu verbessern und die Marketingausgaben bekannter Marken zu schützen. Mit mehr als fünf Jahren Erfahrung in den Bereichen Kommunikation und Fundraising hat George seine Fähigkeiten verfeinert und erfolgreich rund 1,7 Millionen US-Dollar an Sponsoring und Investitionen für verschiedene Veranstaltungen und digitale Projekte erhalten.
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2024-04-13 16:27