SWIFTs Euro-Stablecoin-Durchbruch: Anleihenzahlungen erhalten ein Krypto-Makeover!

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  • SWIFT hat den Euro-Stablecoin EURCV erfolgreich zur Abwicklung tokenisierter Anleihetransaktionen eingesetzt. 🚀💸
  • Der Test beweist, dass aktuelle Banknachrichtensysteme gut mit Blockchain-Assets funktionieren können. (Spoiler: Sie sind immer noch dabei, es herauszufinden.)
  • In der Zwischenzeit hat SG-Forge den ersten MiCA-kompatiblen Stablecoin entwickelt, der nativ mit SWIFT kompatibel ist. (Warum nicht?)

Die Finanztechnologie schreitet schneller voran als je zuvor, da Institutionen weiterhin Blockchain nutzen. 🧠💥Das internationale Nachrichtennetzwerk SWIFT hat kürzlich einen großen Versuch mit einem Euro-Stablecoin zur Abwicklung tokenisierter Anleihen abgeschlossen. (Denn nichts sagt mehr über „Innovation“ aus, als Banken dazu zu bringen, mit der Blockchain zu kommunizieren … und zwar auf eine Art und Weise, die, wie Sie wissen, nicht allzu störend ist.)

Dieses Projekt war eine gemeinsame Anstrengung mit SG-Forge (dem digitalen Zweig der französischen Bank Société Générale). 🇫🇷✨ Gemeinsam zeigten sie, dass traditionelle Bankensysteme und neue Blockchain-Technologie miteinander kommunizieren können. (Oder zumindest so tun.)

Wie der Euro-Stablecoin-Test die Abwicklung von Anleihen verbessert

Unter Tokenisierung versteht man den Prozess, physische Vermögenswerte in digitale Token auf einer Blockchain umzuwandeln. (Denn wer braucht physische Dinge, wenn man einfach auf einen Knopf klicken kann?)

In diesem Test nutzte SG-Forge seinen Euro-Stablecoin (bekannt als EURCV), um Zahlungen für digitale Anleihen abzuwickeln. Das Experiment umfasste die gesamte Laufzeit einer Anleihe, einschließlich der Erstemission, der Lieferung-gegen-Zahlung-Abwicklung, der Kuponzahlungen und der endgültigen Rückzahlung. (Denn warum sollte man sich mit einem Tag zufrieden geben, wenn man es in Millisekunden schaffen kann?)

Durch die Verwendung eines Stablecoins erreichten Banken deutlich schnellere Abwicklungszeiten als mit herkömmlichen Methoden. (Denn Geduld ist etwas für Leute, die keinen Zugang zu Krypto haben.)

Die Zukunft des digitalen Finanzwesens ist interoperabel – und wir helfen dabei, sie Wirklichkeit werden zu lassen. 🌐

Wir haben bahnbrechende Versuche zur Interoperabilität digitaler Assets mit Securities Services und – FORGE abgeschlossen und demonstriert, wie Swift orchestrieren kann …

– Swift (@swiftcommunity)

Unter normalen Umständen dauert die Abwicklung von Anleihen oft mehrere Tage. Durch die Verwendung eines Euro-Stablecoins in einem gemeinsamen Hauptbuch können Transaktionen jedoch fast sofort erfolgen. (Denn wer hat Zeit für Verzögerungen?)

SG-Forge hat den EURCV-Coin erstmals im Jahr 2023 im Ethereum-Netzwerk eingeführt. 🏗️ Dieser Coin ist etwas Besonderes, weil er den Regeln des Markets in Crypto-Assets (MiCA) in Europa folgt. (Denn Vorschriften sind nur eine schicke Art zu sagen: „Mach das System nicht kaputt.“)

Es ist auch das erste regulierte digitale Asset, das direkt mit der SWIFT-Infrastruktur funktioniert. 🔄 Diese Kompatibilität bedeutet, dass Banken nicht ihr gesamtes System ersetzen müssen, um Krypto zu verwenden. (Weil Veränderung überbewertet wird.)

Interoperabilität zwischen SWIFT- und Blockchain-Plattformen

In diesem Szenario ist Interoperabilität eine ausgefallene Art auszudrücken, dass verschiedene Systeme zusammenarbeiten können. 💡 SWIFT verarbeitet täglich Millionen von Nachrichten zwischen Banken und hat sich zum Ziel gesetzt, sicherzustellen, dass diese Nachrichten Geld über verschiedene Blockchains hinweg bewegen können. (Denn warum ein System haben, wenn man ein Dutzend haben kann?)

Während des Prozesses fungierte SWIFT als Orchestrator. Dabei wurden Daten und Werte zwischen bestehenden Zahlungssystemen und dem neuen digitalen Hauptbuch verschoben. Diese Rolle ist wichtig für Institutionen, die mit der Nutzung digitaler Assets beginnen möchten, ohne ein zu großes Risiko einzugehen. (Weil Chaos ein Wort aus vier Buchstaben ist.)

Mit anderen Worten: Durch den Nachweis, dass SWIFT plattformübergreifende Transaktionen abwickeln kann, gibt das Unternehmen seinen Kunden mehr Vertrauen und sie können nun in viel größerem Umfang mit digitalen Assets experimentieren. (Denn warum nicht?)

Die Rolle der MiCA-Compliance

Für Banken, die Kryptowährungen nutzen möchten, sind Vorschriften oft ein großes Problem. Der EURCV-Euro-Stablecoin erfüllt jedoch alle Anforderungen des europäischen MiCA-Rahmens. 📜 Diese Konformität macht es zu einem „sicheren“ Vermögenswert für den institutionellen Gebrauch. SG-Forge stellte für das Projekt auch seinen Open-Source-Standard namens Compliance Architecture for Security Tokens (CAST) zur Verfügung. (Denn Sicherheit ist nur ein Schlagwort für „Lassen Sie sich nicht verklagen“.)

Diese Architektur stellt sicher, dass jede Transaktion mit digitalen Anleihen und Stablecoins den strengsten gesetzlichen Anforderungen entspricht. 🧩 Da EURCV an den Euro gekoppelt ist, bleibt der Preis jederzeit stabil. (Denn Stabilität ist der neue Luxus.)

Auf dem Weg zu einem gemeinsamen digitalen Hauptbuch

SWIFT begnügt sich nicht mit nur einem Versuch. Die Organisation kündigte kürzlich Pläne an, Ende letzten Jahres ein Blockchain-basiertes Hauptbuch zu ihrer Infrastruktur hinzuzufügen. 🏗️ An diesem Projekt sind mindestens 30 Großbanken aus der ganzen Welt beteiligt. Der Schwerpunkt liegt auf der Schaffung eines Systems für grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit rund um die Uhr. (Denn warum einen Zeitplan haben, wenn man eine Party ohne Ende veranstalten kann?)

💥 BREAKING:

SWIFT + 30+ BANKEN BAUEN EIN BLOCKCHAIN-LEDGER FÜR TOKENISIERTE VERMÖGENSWERTE AUF.

– STEPH IST KRYPTO (@Steph_iscrypto)

Der Prototyp für dieses Hauptbuch wurde ebenfalls mit Hilfe des Softwareunternehmens Consensys gestartet. 🧠

Insgesamt entfällt dadurch die Notwendigkeit menschlicher Zwischenhändler in vielen Teilen des Zahlungsprozesses, und SG-Forge ist dabei einer der Hauptpartner. (Denn wer braucht Menschen, wenn es Algorithmen gibt?)

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2026-01-16 01:04