Krypto im Lockdown: Indiens AML-Biest brüllt

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Im grauen Morgengrauen eines geschäftigen Landes verstärkt die Herrschaftsmaschinerie ihren Griff. Die FIU-IND, dieser ferne Gerichtsschreiber, behandelt jetzt jede saure Note digitalen Goldes als einen zu archivierenden Bericht, jedes Flüstern einer virtuellen Flamme, gebunden durch das große Siegel der PMLA. Egoistische Privatsphäre schwindet; Der Blick des Staates ist überall und das Hauptbuch wird mit jedem Tastendruck schwerer. Ah, die moderne Masse – kühn vor Träumen, gehorsam gegenüber Formen – und der Zwänge, die das Ganze mit sich bringt? Ein Witz mit Biss. 😅🤖

  • Das FIU-IND hat alle VASP-Plattformen, die indische Nutzer bedienen, als meldende Stellen gemäß dem Geldwäschepräventionsgesetz erklärt.
  • Börsen müssen die Maske des Selfie-KYC aufdecken, den Standort ihrer Fahrer erfassen, Penny-Drop-Kontrollen durchführen, um zusätzliche Ausweise bitten und dann verdächtige Transaktionsberichte an FIU-IND einreichen.
  • Mixer, Tumbler, Privacy Tokens und einige ICO/ITO-Aktivitäten werden alle auf den Aschehaufen verbannt; Nicht konforme Plattformen müssen mit Geldstrafen und einer langen, kalten Strafverfolgung rechnen. Die FIU hat bereits 28 Crore Rupien in den Straftopf gedrückt.

Also verstärkt das Land seinen Griff und der Kryptomarkt seufzt, nicht vor Erleichterung, sondern mit dem Atem einer müden Menge. Der Sektor steht nun unter dem wachsamen Auge des Rahmenwerks zur Bekämpfung der Geldwäsche, das aus den Hallen diktiert wird, in denen sich Papiere stapeln und Entscheidungen lauter sind als Stimmen.

Indien treibt die Kryptowährungsgesetzgebung weiterhin voran

Die Financial Intelligence Unit, die dem Finanzministerium untersteht, hat jeden Anbieter virtueller digitaler Vermögenswerte gemäß dem Prevention of Money Laundering Act von 2002 als „meldende Einheit“ eingestuft. Die Bezeichnung trat nach einer Benachrichtigung am 7. März 2023 in Kraft. Sicherlich ein bürokratischer Marsch, aber mit einem Rhythmus, der die Menge zum Murmeln bringt: „Sind wir sicher oder werden wir nur beobachtet?“ 😂

Krypto-Börsen, Wallet-Anbieter und verwandte Plattformen, ob in Indien oder im Ausland angesiedelt, tragen jetzt die gleiche Compliance-Uniform wie Banken und andere regulierte Institutionen. Das neue Rahmenwerk sieht vor, dass sich alle Anbieter virtueller digitaler Asset-Dienste bei FIU-IND registrieren müssen, um legal im Land tätig zu sein. Wenn sie sich der Registrierung entziehen, wird der Staat sie mit Durchsetzungsmaßnahmen, Geldstrafen und der Möglichkeit einer strafrechtlichen Verfolgung verfolgen. Zentralisierte Börsen, Depot-Wallets und Offshore-Plattformen für indische Benutzer sind alle in Sichtweite.

Die Richtlinien erweitern die Know-Your-Customer-Anforderungen. Börsen müssen eine Live-Selfie-Verifizierung implementieren, um die tatsächliche Präsenz nachzuweisen und Deepfakes durch Bewegungskontrollen zu erkennen. Plattformen müssen bei der Kontoerstellung auch Geostandortdaten erfassen, einschließlich IP-Adresse, Datum und Uhrzeit. Eine Banküberprüfung ist durch ein „Penny-Drop“-Ritual erforderlich, und Benutzer müssen zusammen mit ihrer PAN einen zusätzlichen amtlichen Ausweis vorlegen. Das große Schecktheater geht weiter, das Publikum wird immer unruhiger. 🕵️‍♂️

Transaktionen mit Tools zur Verbesserung der Anonymität – Datenschutz-Token, Tumbler oder Mixer – sind verboten. Börsen dürfen solche Handlungen nicht ermöglichen. Für Kunden mit hohem Risiko ist eine verstärkte Due-Diligence-Prüfung erforderlich, darunter Personen aus Jurisdiktionen, die auf der schwarzen oder grauen Liste der FATF stehen, politisch exponierte Personen und bestimmte gemeinnützige Organisationen. Der Schatten des Risikos ist lang und das Licht der Offenlegung noch länger. 😶‍🌫️

Kryptoplattformen müssen Kundenidentitäten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre lang oder länger aufbewahren, wenn eine Untersuchung andauert. Meldungen über verdächtige Transaktionen müssen bei Bedarf bei FIU-IND eingereicht werden und in das Gefüge der Aufsichtsbehörden eingebunden werden.

Die Durchsetzungsbehörde hat den Geldbeutel und den Hammer in der Hand und verhängte im Geschäftsjahr 2024/25 nach offiziellen Angaben Strafen in Höhe von 28 Crore Rupien für Nichteinhaltung. Eine kalte Erinnerung daran, dass in dieser Zeit Berechnung und Konsequenz auf jedem Markt Hand in Hand gehen. 💼💥

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2026-01-12 16:58