Coinbases 21,5 Millionen Euro Oopsie: Wenn AML auf LOL trifft 😂💸

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Ah, der exquisite Wahnsinn des modernen Finanzwesens! Irland, diese smaragdgrüne Insel des Witzes und der Weisheit, hat gegen Coinbase Europe eine Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro verhängt – eine Kleinigkeit, könnte man sagen, weil Transaktionen im Wert von 173 Milliarden Euro nicht überwacht wurden. Wie herrlich absurd! 🤑🤡

  • Die irische Zentralbank verhängte mit ihrem tadellosen Gespür für Dramatik eine Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro gegen Coinbase Europe, nachdem ein an seinen amerikanischen Cousin ausgelagertes TMS (Transaktionsüberwachungssystem, Liebling) 30 Millionen Transaktionen im Wert von 173 Milliarden Euro nicht bemerkt hatte. Wie peinlich! 🕵️♂️💼
  • Coinbase Europe, Gott segne sein Herz, hat diese Probleme während seines VASP-Antrags 2022 weder entdeckt noch offengelegt. Das Management wurde – wie immer zu spät – erst im Jahr 2023 vollständig informiert. Die Regulierungsbehörde erklärte mit hochgezogener Augenbraue ihre Aufsicht für ineffektiv. Oh, der Schatten! 👀🤭
  • Die VASP-Registrierung wird wie ein vergessenes Ballkleid Ende 2025 verfallen, wenn Coinbase Europe nach Luxemburg aufbricht. In der Zwischenzeit wagt das Unternehmen es, sich beim US-Finanzministerium dafür einzusetzen, dass KYT und Blockchain-Analysen als Höhepunkt des AML-Chic anerkannt werden. Wie gewagt! 🌟🧳

Die Zentralbank von Irland verhängte in einem Theaterstück eine Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro (25 Millionen US-Dollar) gegen Coinbase Europe wegen TMS-Fehlern, die zwischen 2021 und 2022 dazu führten, dass 30 Millionen Transaktionen nicht überwacht wurden. Die im November 2025 veröffentlichten Vergleichsdokumente sind ein Meisterwerk bürokratischen Witzes. 🎭📜

Diese Geldbuße, die vierthöchste in der Finanzgeschichte Irlands, ist nur ein Tropfen auf den heißen Stein der Größe von Coinbase. Die VASP-Registrierung des Unternehmens läuft Ende 2025 aus und das Unternehmen soll nach Luxemburg umziehen, sodass Irland über seinen Verlust nachdenken muss. Adieu, Coinbase! 👋✨

Die Durchsetzungsmaßnahme der Regulierungsbehörde konzentrierte sich auf einen, wie sie es nannte, Zusammenbruch der Anti-Geldwäsche-Systeme von Coinbase Europe. Die nicht überwachten Transaktionen, die lediglich 31 % des Geschäftsvolumens ausmachten, beliefen sich auf insgesamt 173 Milliarden Euro. Wie urig! 🧮💰

Coinbase Europe hat in einem Geniestreich die Transaktionsüberwachung an seine US-Muttergesellschaft Coinbase Inc. ausgelagert. Leider funktionierten fünf von 21 Hochrisikoszenarien vom 23. April 2021 bis zum 29. April 2022 nicht wie beabsichtigt. Die Ausfälle blieben wie ein vergessenes Geheimnis über einen längeren Zeitraum unentdeckt. 🕰️🔍

Die europäische Tochtergesellschaft wurde erstmals im Februar 2023 über die TMS-Probleme informiert, und erst im Mai 2023 begriffen die Führungskräfte den Ernst. Der erneute Überprüfungsprozess, ein Marathon von drei Jahren, „untergrub die Wirksamkeit“ von Meldungen über verdächtige Transaktionen. Wie tragisch langsam! 🐢📉

Der Zeitpunkt der Offenlegung sorgte wie ein schlecht getimter Witz für Stirnrunzeln bei den Aufsichtsbehörden. Die VASP-Registrierung von Coinbase Europe wurde im Dezember 2022 abgeschlossen, aber das Unternehmen gab die Probleme in glücklicher Unwissenheit nicht bekannt. Es wurden Zusicherungen gegeben und die stets vertrauensvolle Zentralbank gewährte die Registrierung. Wie naiv! 🤥🤝

Nach der Enthüllung leitete die Zentralbank eine verstärkte Prüfung ein und forderte Verbesserungen des AML-Rahmenwerks von Coinbase Europe. In der Einigung wurde festgestellt, dass die Systeme von Coinbase Europe „unwirksam waren, um die Arbeit von Coinbase Inc. zu überwachen“. während dieser Zeit. Wie vernichtend! 🔍📉

Ein Verstoß, der bis zum 19. März 2025 andauerte, betraf die Nichtüberwachung von 184.790 Transaktionen. Wie herrlich nachlässig! 🤦♂️💼

Ironischerweise übermittelte Coinbase während dieser Saga Kommentare an das US-Finanzministerium und plädierte für KYT und Blockchain-Analysen als hochmoderne AML-Tools. Das Unternehmen beschrieb mit ernster Miene seine Verwendung von APIs für „Echtzeit-Transaktionsüberwachung“ und „fortschrittliche Analyselösungen“. Wie kühn! 🤖📊

Coinbase Europe hat inzwischen die Lizenz in Luxemburg erhalten, eine neue Bühne für sein Finanzballett. Das immer schwer fassbare Unternehmen reagierte nicht auf Anfragen nach Kommentaren. Die irische Zentralbank lehnte eine Stellungnahme über die Einigung hinaus achselzuckend ab. Wie très chic! 🕺🇱🇺

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2025-12-19 17:04