Trotz rechtlicher Schritte und Aufsicht verarbeiteten große Krypto-Börsen illegale Gelder. Systemische Schwächen, Regulierungslücken und anhaltende Kriminalität offenbaren tiefe Schwachstellen.
Im Oktober 2025 begnadigte Präsident Donald J. Trump Changpeng „CZ“ Zhao, den Gründer von Binance. Zhao hatte sich im November 2023 schuldig bekannt, grundlegende Schutzmaßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche nicht eingeführt zu haben. Das Weiße Haus bezeichnete die Begnadigung als ein Ende des sogenannten „Kriegs gegen Krypto“. Dennoch warnen Analysten und Ermittler davor, dass die ihnen zugrunde liegenden Probleme bestehen bleiben. 🐍💸
Zwischen November 2023 und Juli 2025 wickelte Binance noch Transaktionen im Zusammenhang mit der organisierten Kriminalität ab. Ähnliche Abläufe wurden bei OKX entdeckt, das sich im Februar 2025 wegen Verstößen gegen das Gesetz über illegale Geldtransmitter schuldig bekannte. Diese Entwicklungen offenbaren systemische Schwächen bei der Einhaltung und Regulierung von Börsen auf internationaler Ebene. 🌍🔍
Trotz Aufsichtsauflagen und gerichtlicher Überwachung flossen weiterhin Hunderte Millionen Dollar über Börsenkonten, die mit kriminellen Netzwerken in Verbindung stehen. Die anhaltenden Muster werfen ernsthafte Fragen auf, ob die Branche ihre Abwehrmaßnahmen sinnvoll verbessert hat. 🕵️♂️⚠️
Rechtsstreitigkeiten und Versäumnisse bei der Börseneinhaltung
Die rechtlichen Probleme von Binance begannen mit einer Einverständniserklärung aus dem Jahr 2023, die im November eingereicht wurde und sich auf den Verdacht bezog, dass die Börse Transaktionen nicht ordnungsgemäß auf Anzeichen illegaler Aktivitäten überwachte und infolgedessen zuließ, dass Gelder aus terroristischen und cyberkriminellen Aktivitäten in ihr System gelangten. Im Rahmen der Vereinbarung hatte Binance zugestimmt, solide Aufzeichnungen über Know Your Customer (KYC) zu führen und verdächtiges Verhalten zu melden. 📄⚖️
Im Februar 2025 bekannte sich OKX außerdem schuldig wegen seines illegalen Geldtransfergeschäfts in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen stimmte der Beauftragung eines unabhängigen Compliance-Beraters zu. Doch laut Blockchain-Analyse haben OKX-Konten nicht weniger als 226 Millionen US-Dollar von der Huione Group erhalten, nachdem diese sich schuldig bekannt hatte. 💸🕵️♀️
Binance hatte zwischen Juli 2024 und Juli 2025 mindestens 408 Millionen US-Dollar an Tether (USDT) von mit Huione verknüpften Wallets erhalten. Dies blieb auch dann bestehen, als das US-Finanzministerium Huione erst im Mai 2025 zu einem der größten Geldwäscheunternehmen erklärte. Anwälte sagten, dass solche Bezeichnungen normalerweise alle Transaktionen sperren. 🚫🛑
Der US-amerikanische Anti-Geldwäsche-Experte Ross Delston sagte, dass Unternehmen ihre Beziehungen zu den gemeldeten Unternehmen sofort abbrechen sollten. Doch trotz der Auflagen verarbeiteten die Börsen diese Ströme weiterhin, ohne klare Beweise dafür, dass entschlossene Maßnahmen ergriffen wurden, um sie zu stoppen. 🤷♂️💸
Kriminelle Ausbeutung der Krypto-Infrastruktur
Börsen funktionieren ähnlich wie Banken, da sie es Benutzern ermöglichen, Geld zu speichern, Transaktionen durchzuführen und Vermögenswerte umzutauschen. Allerdings verfügen Krypto-Konten nicht über den gleichen Bundesversicherungsschutz wie Bankkonten. Kriminelle nutzen dieses Umfeld aus, weil es von Land zu Land ein so breites Spektrum an Kontrollen gibt. 🌐🛡️
Eine ICIJ-Untersuchung konnte Zehntausende Transaktionen im Zusammenhang mit großen kriminellen Netzwerken aufspüren. Dazu gehörten Hacker aus Nordkorea, russische Geldwäscherbanden und chinesische Menschenhändlerbanden. Unter den vielen dieser Ströme wurden Binance-, OKX-, HTX- und Coinbase-Konten gefunden. 🕵️♂️💀
Über Binance wurden Geldbörsen eines Geldwäschers des mexikanischen Sinaloa-Kartells im Wert von über 700.000 US-Dollar in bar ausgezahlt. Die meisten dieser Gelder flossen ursprünglich von Coinbase, was zeigt, dass illegale Gelder zwischen großen US-Plattformen bewegt wurden. Geld im Zusammenhang mit chinesischen Schmuggeloperationen floss auf Konten bei OKX. 🚨💸
Ein russisches Geldwäschekonto, das mit dem nordkoreanischen Waffenfinanzierungsprogramm in Verbindung gebracht wurde, war noch im August 2025 auf HTX aktiv. Damals investierte HTX-Eigentümer Justin Sun auch 75 Millionen US-Dollar in ein anderes Krypto-Unternehmen der Trump-Familie, World Liberty Financial, wo wir Verflechtungen zwischen wichtigen Akteuren und den regulatorischen Schlagzeilen erkennen können. 🎩💰
Diese Beispiele verdeutlichen das Ausmaß krimineller Ströme, die trotz anhaltender Beteuerungen zur Einhaltung und Zusammenarbeit in Börsengeschäfte eingebettet sind. 🤝💣
Anspruchsvolle Geldwäsche durch dezentrale Systeme
Kriminelle beginnen, sich auf dezentrale Tauschdienste zu verlassen, um die Herkunft der Gelder zu verschleiern, bevor sie an den Börsen ankommen. Diese Austauschprotokolle ermöglichen es Benutzern, einen Vermögenswert in einen anderen umzuwandeln, ohne dass eine Identitätsprüfung erforderlich ist, was für herkömmliche Compliance-Systeme ein Problem darstellt. 🔐🌀
Im Februar 2025 stahlen Hacker rund 1,5 Milliarden US-Dollar an Kryptowährungen von der in Dubai ansässigen Börse Bybit, was nach Angaben des US-Finanzministeriums der bisher größte Krypto-Raub war. Ein Großteil des gestohlenen Ethers wurde über THORChain, eine dezentrale Tauschplattform, übertragen. 💸🕵️♀️
Blockchain-Analysten fanden heraus, dass fünf Binance-Einzahlungsadressen im Zusammenhang mit dieser Aktivität innerhalb von zehn Tagen Ether im Wert von über 900 Millionen US-Dollar erhielten. Obwohl es keinen direkten Beweis dafür gab, dass Binance diese Adressen kontrollierte, sagten Experten, das Ausmaß der Ströme hätte Alarm auslösen müssen. 🔥🚨
Jonathan Reiter, CEO des Blockchain-Analyseunternehmens ChainArgos, betonte, dass Compliance-Tools solche großen Einlagen identifizieren sollten. „Selbst ein einfaches Screening-Tool würde dieses Aktivitätsmuster erkennen“, sagte er und wies auf eine Diskrepanz zwischen der vorhandenen Technologie und den Praktiken in der realen Welt hin. 🤖⚠️
Binance revanchierte sich, indem es seine Investitionen in die Compliance-Infrastruktur hervorhob – beispielsweise die Tatsache, dass mehr als 1.280 Mitarbeiter an Sicherheits- und Geldwäschebekämpfungsbemühungen arbeiten. Das Unternehmen gab an, dass es die Aktivitäten ständig auf risikoreiche Aktivitäten überwacht und mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeitet. 🛡️💼
THORChain sagte, dass unabhängige Händler und nicht ihr Tauschdienst die Binance-Einzahlungsadressen kontrollierten. Die Episode zeigte jedoch, dass dezentrale Finanzen immer noch eine indirekte Rolle bei der Geldwäsche spielen können. Daher steigen die Risiken, wenn DeFi-Plattformen mit zentralisierten Börsen verbunden werden. 🌐💥
Opfer von Kryptokriminalität
Die menschlichen Kosten dieser systemischen Mängel sind hoch. Im Jahr 2024 schätzte das Federal Bureau of Investigation (FBI), dass Amerikaner durch Kryptowährungskriminalität 9,3 Milliarden US-Dollar verloren haben – und das war ein Anstieg von 67 % gegenüber dem Vorjahr 2023. Diese Verluste sind schädlich für Einzelpersonen und Familien und haben oft kaum eine Chance auf Wiedergutmachung. 😢💸
Ein Opfer, die 58-jährige Carrissa Weber, verlor am Ende mehr als 25.000 US-Dollar durch einen Remote-Job-Betrug, bei dem Gelder in Kryptowährung umgeleitet wurden. Berichten zufolge teilte ihr die Polizei mit, dass es unwahrscheinlich sei, dass sie sich erhole. Ein weiteres Opfer, die 68-jährige Asako Nishizaki, verlor durch einen Liebesbetrug über 74.000 US-Dollar und danach ihr Zuhause. 🏠💔
Ein Vater hat bei einem Krypto-Investitionsbetrug in Minneapolis über 1 Million US-Dollar verloren. Die Blockchain-Rückverfolgung ergab, dass Diebe einige gestohlene Gelder über Binance und andere Börsen weitergeleitet hatten. Allerdings haben die Strafverfolgungsbehörden nur begrenzte Maßnahmen ergriffen, um diese Konten zu verfolgen. Infolgedessen verlor der 67-jährige Paul DiLello 150.000 US-Dollar an Altersvorsorgeguthaben und erlitt schwere finanzielle und emotionale Schäden. 😭📉
Diese Opfer sagten, dass die Polizei und die Behörden nicht über die Mittel, die Ausbildung oder die Ressourcen verfügten, um ihre Gelder aufzuspüren und zurückzugewinnen. Vielen wurde von örtlichen Beamten gesagt, dass man wenig tun könne, da die Betrüger im Ausland operierten oder anonyme Geldbörsen verwendeten. 🕵️♂️🚫
Die Unfähigkeit der Opfer, in irgendeiner Form Rechtsmittel zu erhalten, verdeutlicht die wesentlichen Lücken in der Reaktion der Industrie und der Strafverfolgungsbehörden auf Kryptokriminalität. 🚨💔
Compliance-Probleme innerhalb von Börsen
Ehemalige Compliance-Mitarbeiter an großen Börsen berichteten von Überforderung und einem Mangel an verfügbarem Personal. Ein ehemaliger Coinbase-Mitarbeiter gab an, dass die Compliance-Teams mit der Menge an Verarbeitungsaufwand überfordert seien, die sie durchführen müssten, um ihre Warnungen rechtzeitig zu bearbeiten, wodurch ihnen Risiken entgangen seien. 🧠🌀
„Es gab ständig Warnungen, aber die Ressourcen waren begrenzt“, sagte der anonyme ehemalige Mitarbeiter. „Es gab mehr Warnsignale als Mitarbeiter, die sie auf sinnvolle Weise überprüften.“ 🚩🚫
Ein ehemaliger Anti-Geldwäsche-Analyst von OKX berichtete von langen Stunden, in denen er sich durch die Warteschlangen für Warnmeldungen kämpfte, die häufig triviale und schwerwiegende Fälle enthielten. „Für Krypto gibt es ein enormes Volumen“, sagte sie. Es kommt mehr auf Quantität als auf Qualität an, und das führt zu Fehlern.‘ 🧩⚠️
Pamela Clegg, eine erfahrene Blockchain-Forscherin, sagte, dass die Banken den Aufsichtsbehörden in der Regel nachweisen müssen, dass sie über die richtigen Überwachungssysteme verfügen, die verdächtige Aktivitäten kennzeichnen, den Compliance-Beamten jedoch nicht zu viel Arbeit aufbürden. Im Vergleich dazu erfahren Krypto-Börsen tendenziell nur sehr wenig gleichwertige Prüfung. 🕵️♀️📊
Alessio Della Santa, der bis September 2024 in der Compliance-Abteilung von Binance arbeitete, sagte, dass die Mitarbeiter nicht über grundlegende Daten wie verifizierte Privatadressen verfügten, was ihre Fähigkeit zur Untersuchung verdächtiger Konten beeinträchtigte. „Ohne grundlegende Informationen ist es sehr schwierig, fundierte Entscheidungen zu treffen“, sagte er. 🏠🔍
Dies sind die internen Herausforderungen, und auch die schiere Menge an Transaktionen behindert noch immer eine wirksame Compliance. 🚧🌀
Regulierungsfragmentierung und Durchsetzungslücken
Die regulatorischen Ansätze für Kryptowährungen sind weltweit sehr unterschiedlich. Länder wie China und Algerien haben aus Sorge um die Finanzstabilität den Handel mit Kryptowährungen verboten. Andere, wie Singapur und Mitglieder der Europäischen Union, haben Lizenzsysteme eingeführt, die die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche erfordern. 🌍⚖️
Europa hat Ende 2024 im Rahmen seiner Markets in Crypto Assets (MiCA)-Initiative neue Vorschriften zu Transparenz und Verbraucherschutzmaßnahmen verabschiedet. Diese Regeln zielen darauf ab, die Aufsicht zu verbessern und illegale Ströme einzudämmen, indem sie Berichtsstandards für Kryptofirmen vorschreiben. 📊🛡️
In den Vereinigten Staaten hat sich die Durchsetzung jedoch geändert. Unter der Trump-Administration wurden Zivilklagen gegen große Börsen wie Coinbase, Kraken und Binance eingestellt, während die Strafverfahren gegen Plattformen wie OKX und den Mixer Tornado Cash weiter voranschritten. 🎩⚖️
Die Regulierungsbehörden definieren Börsen in den USA als Geldübermittler und unterliegen niedrigeren Compliance-Standards als Banken. Laut Berichten des Generalinspektors des Bundes haben mehrere Behörden die Aufsicht über Banken, wenn es um ihre AML-Praktiken geht, aber das IRS hat die Abteilung für Kleinunternehmen und Selbstständige mit der Aufsicht über Kryptowährungen betraut, trotz ihrer begrenzten Ressourcen. 📉💼
Julia Hardy, Mitbegründerin des Blockchain-Ermittlungsunternehmens ZeroShadow, sagte, dass es vielen lokalen Strafverfolgungsbehörden an Schulungen und geeigneten Rückverfolgungstools mangele. Daher fällt es ihnen schwer, gestohlene Kryptowährungen über öffentliche Blockchains hinweg zu verfolgen. Daher bleibt die Vermögensabschöpfung trotz transparenter krimineller Transaktionen weiterhin schwierig. 🕵️♂️🚫
Globale Geldwäschenetzwerke und Börsengefährdung
Neben Huione und THORChain gibt es noch weitere Fälle größerer krimineller Netzwerke, die die Schwächen von Börsen ausnutzen. Russische Geldwäscheorganisationen wie die Netzwerke Smart und TGR haben mindestens mehrere zehn Millionen Dollar über die Börseninfrastruktur transferiert. 🕵️♀️💸
Die britische National Crime Agency führte Ende 2024 die Operation Destabilize durch, die größte Operation zur Bekämpfung der Geldwäsche im Land seit 10 Jahren. Die Operation brachte zwei mit Russland verbundene Geldwäschenetzwerke zum Erliegen, die Drogenkartelle, Ransomware-Gruppen und Spionagefronten finanzierten. 🚨🕵️♂️
Chain-Daten zeigten, dass Wallets, die mit einer Figur der Smart-Gruppe verbunden sind, von 2019 bis 2021 mindestens 40 Millionen US-Dollar über Binance-Konten transferiert haben. Eine Börse namens WhiteBIT, eine europäische Börse, überwies mindestens 8 Millionen US-Dollar zusätzlich in mit HTX verbundene Wallets. Börsen antworten oft, dass sie Krypto bei eingehenden Überweisungen nicht blockieren können, da Blockchain-Protokolle die Verhinderung von Einzahlungen nicht ermöglichen. 🚫🌀
Kritiker argumentieren, dass Blockchain den freien Verkehr von Vermögenswerten über Grenzen hinweg ermöglicht. Börsen können jedoch weiterhin Aktivitäten überwachen und Konten kennzeichnen, die verdächtige Muster aufweisen. Daher schränken Plattformen häufig Adressen ein, die mit bekannten kriminellen Netzwerken in Verbindung stehen. 🛡️🔍
Die CZ-Begnadigungs- und Branchennachrichten
Die Begnadigung von Changpeng Zhao im Oktober 2025 war ein Symbol für einen dramatischen Wandel in der Politik. Unterstützer begrüßten die Aktion als eine Bestätigung der Innovation; Kritiker betrachteten es als regulatorische Nachsicht, die die Durchsetzung erschwerte. Trump, der einst behauptete, Bitcoin sei ein „Betrug“, trat plötzlich als Krypto-Booster auf, der darauf bestand, die USA zur „Krypto-Hauptstadt der Welt“ zu machen. 🎩💸
Es war bekannt, dass mehrere große Namen der Kryptoindustrie und Unternehmen Trumps politische Kampagnen öffentlich unterstützten. Coinbase, Kraken, Crypto.com usw. leisteten alle Beiträge zu ersten und politischen Spendenaktionen. Die Winklevoss-Zwillinge spendeten in Bitcoin, was die zunehmende Verbindung zwischen Industrieinteressen und Politik zeigt. 💸🤝
Als Reaktion auf die Begnadigung erschien in der Nähe des US-Kapitols eine 10 Fuß hohe goldene Statue von Zhao, die von Krypto-Enthusiasten aufgestellt wurde. Zhao bedankte sich bei den Fans, lehnte jedoch eine mit einer Statue verbundene Meme-Münze ab, die schnell in die Höhe schoss und dann abstürzte, wodurch viele Fans fast wertlose Token zurückließen. 🏺💸
Das politische Umfeld veränderte die Stimmung in den Branchen. Lockere Durchsetzungsmaßnahmen und hochkarätige Begnadigungen erweckten den Eindruck, dass Compliance-Verstöße nur begrenzte Folgen hätten, was einige Unternehmen ermutigte, sich auf die Schaffung von Wachstum und Marktanteilen zu konzentrieren. 🚀📈
Abschluss
Die ICIJ-Untersuchung zeigt, dass Börsen wie Binance und OKX zwischen 2023 und 2025 weiterhin Hunderte Millionen an verdächtigen Geldern verarbeiteten, obwohl sie sich schuldig bekannten, vom Gericht überwacht und die Genehmigungen reguliert wurden. 🧠⚠️
Opfer verlieren durch Betrug und illegale Geldtransaktionen weitere Milliarden Dollar und haben kaum eine Chance auf Wiedergutmachung. Die Blockchain-Transparenz hat nicht zu einer besseren Durchsetzung und einem besseren Verbraucherschutz geführt. Eine nachhaltige Reform erfordert erhebliche Investitionen in die Compliance-Infrastruktur, eine verbesserte Zusammenarbeit mit den Strafverfolgungsbehörden und einheitliche globale Standards. 🌍🛡️
Ohne sinnvolle Änderungen werden die Schwachstellen der Systeme weiterhin bestehen, sodass Benutzer, Institutionen und Finanzsysteme dem Risiko weiterer Schäden ausgesetzt sind. 😢💣
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2025-12-18 23:40