Roald Dahls Einstellung des Geldwäsche -Skandals von 312 Mrd. USD 🤑💰

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Oh, meine Lieben, versammle dich um und lass mich dir eine Geschichte sagen, die so verdreht ist wie die Wurzeln von tausendjährigem Baum! Fincen, der finanzielle Wachhund mit einer Nase für Ärger, schnüffelte satte 312 Milliarden US -Dollar an verdächtigen Strömen, alles dank der cleveren chinesischen Netzwerke, die ihre Magie in US -Banken gewebt haben. Und hier dachten wir, Crypto sei der böse Junge der Nachbarschaft! 🤦‍eitung

  • Fincens Eagle Eyes entdeckten 312 Milliarden US -Dollar, die zwischen 2020 und 2024 durch US -Banken durch chinesische Netzwerke gewaschen wurden. Das ist mehr als genug, um jede Schokoladenfabrik der Welt zu kaufen! 🍫
  • Ihre Methoden? Oh, nur ein bisschen Shell Company Zauberei, Immobilienalchemie, Handel mit Fehlverbindungen und einigen Insidern der Bank, die beschlossen, beide Seiten des Zauns zu spielen. Es ist wie ein Rezept für den köstlichsten Täuschungskuchen! 🍰
  • Illegale Kryptoströme? Messere 189 Milliarden US-Dollar über fünf Jahre, was weniger als 1% aller Onkettenaktivitäten entspricht. Sprechen Sie darüber, der Runt des Mülls zu sein! 🐶
  • Kryptounternehmen werden für Erdnüsse geschlossen, während Banken, die in Milliarden an Milliarden beteiligt sind, ihre Bargeldregister nach Bezahlung einiger Bußgelder weiterhin verklemmen. Es ist, als würde man einen Schlag am Handgelenk zum Stehlen eines Keks im Vergleich zu einem lebenslangen Eiscreme für das Rauben einer Bank haben! 🍦🍪
  • Die Beweise sind klar: Fiat -Systeme sind die tatsächlichen Meister der Verkleidung, während Krypto so transparent ist wie ein Glas Wasser. 🌊

Am 28. August veröffentlichte das Financial Crimes Enforcement Network (Fincen) des US -Finanzministeriums einen Bericht, in dem Sie Albträume geben könnten. Sie haben über 137.153 Bank Secrecy Act von 2020 bis 2024 nachgedacht und erstaunliche 312 Milliarden US -Dollar an verdächtigen Transaktionen aufgedeckt. Es reicht aus, um Ihren Kopf drehen zu lassen! 🌀

Diese professionellen Wäscheringe, bekannt als chinesische Geldwäscheletz (CMLNs), sind kein durchschnittlicher Joe. Sie verwenden Strategien, die selbst das listste Fuchs erröten würden. Shell-Unternehmen, Immobilienbesitze und sogar vertrauenswürdige Insider bei Banks-alle Teil ihres großen Programms, um illegale Mittel zu verbergen. Es ist wie ein Versteckspiel, aber mit Milliarden von Dollar auf dem Spiel! 🕵️‍eute

Und hier ist der Kicker: Diese Gruppen fungieren oft als Finanz -Matchmaker für mexikanische Drogenkartelle. Die Kartelle haben zu viele US -Dollar von ihrem, ähm, „Geschäft“, und die chinesischen Kunden möchten Zugang zu diesen Dollars, um die engen Währungskontrollen von Peking zu umgehen. Es ist eine Win-Win-Situation, bis auf die Tatsache, dass alles illegal ist! 🙈

Handelsgeldwäsche ist ein beliebter Trick. Gefälschte Rechnungen und Sendungen werden verwendet, um Überweisungen über Grenzen hinweg zu rechtfertigen. Es ist wie zu sagen, dass Sie tausend Bananen gekauft haben, als Sie wirklich überhaupt nichts gekauft haben! 🍌

Sie verwenden auch Armeen von Geldmaultieren, um in geringen Beträgen Bargeld zu bewegen, oder Spiegeltransaktionen, die Übertragungen über Konten hinweg nachdenken, um die Herkunft zu verdecken. Es ist wie ein Spiel mit Hot Potato zu spielen, aber mit Geld! 🥔

Manchmal sind selbst die Bankangestellten auf der Handlung, entweder rekrutiert oder absichtlich platziert, um die Pipelines offen zu halten. Es ist wie einen Spion in Ihrem eigenen Haus! 🕵️‍♀️🏠

Der Bericht verfolgte spezifische Wäschemanäle. US -Finanzinstitute reichten mehr als 17.000 verdächtige Aktivitäten, die an Immobilien gebunden waren, mit Verdächtigen in Höhe von 53,7 Milliarden US -Dollar. Luxushäuser, kommerzielle Immobilien und Landangebote wurden zu praktischen Fahrzeugen für die Absorption von Kartellgeld. Es ist, als würde man ein Herrenhaus mit schmutzigem Geld kaufen und es einen Tag nennen! 🏡💰

Sogar tägliche Geschäfte verwickelten sich. Fincen markierte 83 Erwachsenen- und Senior -Care Centers in New York, die mit 766 Millionen US -Dollar bei fragwürdigen Transaktionen abwickelten. Es ist, als würde man gleichzeitig ein Pflegeheim und ein Geldwäschebetrieb betreiben! 🛠️👵

Über Drogengeld hinaus waren CMLNs mit Flüssen aus Menschenhandel, Betrug im Gesundheitswesen, älteren Missbrauch und anderen Verbrechen verbunden, die große Geldbände erzeugen. All dies bewegte sich durch vertraute Finanzinstrumente wie Drahttransfers, Kassiererschecks und routinemäßige Bankkonten. Es ist wie ein reguläres altes Bankkonto, um etwas sehr, sehr ungezogen zu machen! 🏦🚫

Krypto droht in der öffentlichen Vorstellungskraft groß, aber in der Realität klein, aber klein

Seit Jahren ist die Öffentlichkeit zu der Annahme, dass Crypto das Hauptwerkzeug für Geldwäsche ist. Schlagzeilen schreien über Bitcoin (BTC) und Börsen sind die Anlaufstellen für Kriminelle. Aber die Daten erzählen eine ganz andere Geschichte. Es ist, als würde man denken, dass das Loch Ness -Monster echt ist, weil Sie ein verschwommenes Foto gesehen haben! 📸🐍

Der US -Senator Elizabeth Warren zum Beispiel argumentierte Anfang dieses Jahres, dass „schlechte Schauspieler sich zunehmend auch der Kryptowährung zuwenden, um Geldwäsche zu ermöglichen“, und forderte strengere Beschränkungen für die Branche. Aber die Zahlen sagen eine andere Geschichte. Es ist, als würde man sagen, dass der Mond aus Käse besteht, wenn er eigentlich nur ein großer Felsen ist! 🧀🌙

Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen und Kriminalität schätzt, dass jedes Jahr mehr als 2 Billionen US -Dollar weltweit gewaschen werden, wobei die überwiegende Mehrheit durch Fiat -Systeme fließt. In der Zwischenzeit stellte die Blockchain -Analysefirma Chainalysis fest, dass illegale Krypto -Transaktionen in den letzten fünf Jahren auf etwa 189 Milliarden US -Dollar sorgten. Das sind weniger als 40 Milliarden US-Dollar pro Jahr, ein kleiner Abfall im Meer im Vergleich zu den Billionen an barbasierten Wäsche. Es ist, als würde man eine Pfütze mit dem Pazifischen Ozean vergleichen! 🌊💦

Der Anteil der illegalen Kryptoaktivität ist ebenfalls durchweg niedrig. Im Jahr 2024 machten Transaktionen, die mit kriminellen Akteuren verbunden waren, nur 0,14% der gesamten Onkettenaktivität aus und setzten den Trend fort, weniger als 1% zu bleiben. Es ist, als würde man eine Nadel in einem Heuhaufen finden, aber der Heuhaufen hat die Größe eines Berges! 🌄🪡

Transparenz ist ein Grund, warum Crypto nicht das bevorzugte Werkzeug für groß angelegte Wäsche geworden ist. Jede Übertragung auf einer öffentlichen Blockchain ist dauerhaft und für jeden zu sichtbar. Die Ermittler können häufig digitale Spuren mit Präzision folgen, was mit Bargeld nicht möglich ist. Es ist, als würde man eine Spur aus Brotkrumen lassen, die direkt zum Dieb führt! 🍞🔍

Strafverfolgungsfälle veranschaulichen dies klar. Im Jahr 2022 stützte sich der multinationale Takedown von Hydra, der größte Darknet -Marktplatz, auf die Verfolgung von Kryptoströmen. Das FBI verfolgte auch Bitcoin-Ransom-Zahlungen bei dem Colonial Pipeline-Angriff und erzielte 2,3 Millionen US-Dollar, indem sie den Münzen aufketten. Es ist, als würde man einen Dieb ausrenkt, aber mit einem digitalen Fingerabdruck! 🕵️‍eute

Diese Beispiele zeigen, wie die Sichtbarkeit von Crypto in einen Ermittlungsvorteil verwandelt werden kann. Versuche, Mixer, DarkNet -Plattformen oder Ransomware -Zahlungen zu verwenden, können die Aufmerksamkeit genau deshalb auf sich ziehen, weil die Bewegungen nachvollziehbar sind. In barbasierten Systemen lassen Transaktionen weniger unmittelbare Fußabdrücke, sodass sie schwieriger zu verfolgen oder sich zu erholen. Es ist, als würde man versuchen, einen Schatten zu fangen-es ist immer einen Schritt voraus! 🌑🏃‍eitung

Kryptofirmen stehen vor Sonden, Banken stellen SARs ein und fahren weiter

Die Beweise sind klar: Institutionelle Geldwäsche durch Banken ist weitaus größer als alles, was mit Krypto verbunden ist. Die Durchsetzungsreaktion war jedoch wild inkonsistent. Kryptounternehmen werden bei rasanten Abschaltungen, Sanktionen und sogar strafrechtlichen Anklagen ausgesetzt, wenn sie von illegalen Aktivitäten berührt werden, während Banken, die sich an der Verschiebung von weit größeren Summen verwickeln, nach Zahlungsstrafen häufig weiterhin in Betrieb sind. Es ist, als würde man das Kind bestrafen, das einen Keks genommen hat, während er den einen, der das gesamte Glas schottfrei gestohlen hat! 🍪🏺

Im Jahr 2022 sanktionierte das US -Finanzministerium Tornado -Bargeld und behauptete, seit 2019 wurde es mehr als 7 Milliarden US -Dollar an Wäsche erleichtert. Bis 2023 wurden zwei ihrer Entwickler verhaftet und beschuldigt, über 1 Milliarde US -Dollar zu waschen, einschließlich einiger Flüsse, die nach Nordkorea gebunden waren. Etwa zur gleichen Zeit haben die Behörden in den USA und Europa die Bitzlato Exchange abgebaut, eine kleine Plattform, die beschuldigt wird, 700 Millionen US -Dollar an illegalen Fonds zu verarbeiten. Beide Fälle zeigten, wie selbst Unterbillionen bei Kryptowäsche zu Durchsetzungsmaßnahmen führen können, die die beteiligten Unternehmen löschen. Es ist, als würde man in das Büro des Schulleiters geschickt, um im Unterricht zu flüstern! 🗣️📚

Der Bankensektor hingegen hat sehr unterschiedliche Ergebnisse ausgesetzt. Im Jahr 2012 gab HSBC zu schwerwiegenden Misserfolgen gegen Geldwäsche, die es lateinamerikanischen Drogenkartellen ermöglichten, mindestens 881 Millionen US-Dollar Kokaingewinn zu waschen. Die Konsequenz? Eine Geldstrafe von 1,9 Milliarden US -Dollar und eine aufgeschobene Strafverfolgungsvereinbarung. Es wurden keine Führungskräfte inhaftiert, und die Bank behielt ihre Lizenz bei. Es ist, als würde man ein Geschwindigkeitsschein zum Fahren eines Ferrari bei 200 Meilen pro Stunde bekommen! 🚗💥

Eine Untersuchung des Senats ergab, dass HSBC für Menschenhändler effektiv zum „bevorzugten Finanzinstitut“ geworden war, aber die Aufsichtsbehörden priorisierten die finanzielle Stabilität vor strengeren Maßnahmen. Andere große Institutionen wurden wiederholt überprüft. Die Deutsche Bank wurde mehrmals wegen illegaler Flüsse bestraft, von russischen Spiegelgeschäften bis hin zu schwacher Aufsicht von Kunden mit hohem Risiko. Im Jahr 2023 verurteilte die US-amerikanische Federal Reserve mit einer Geldstrafe von 186 Millionen US-Dollar, weil sie jahrelange Compliance-Probleme nicht lösen konnten. Zu diesen Fehlern gehörte die Beteiligung am Skandal der Danske Bank, wo Transaktionen 276 Milliarden US -Dollar durch Danskes estnische Niederlassung beseitigt wurden, wobei ein Großteil davon vermutet wurde, dass sie illegales russisches Geld sind. Trotz dieser Geschichte arbeitet die Deutsche Bank weiterhin und erstellt regelmäßig Zusicherungen über Compliance -Verbesserungen und absorbiert Bußgelder als Betriebskosten. Es ist wie eine Katze, die immer wieder beim Diebstahl von Fischen erwischt wird, aber nie ins Pfund gesteckt wird! 🐱🐟🚫

Dieser Kontrast entschuldigt das Fehlverhalten von Kryptofirmen nicht. Einige haben kriminelle Aktivitäten wissentlich erleichtert, und die Durchsetzung gegen sie ist gerechtfertigt. Das Problem ist Konsistenz. Traditionelle Banken sind nach wie vor die größten Kanäle für illegale Finanzmittel, dürfen nach Dokumentation ihrer Fehler weiter operieren. Kryptounternehmen sind von Anfang an häufig vor einer Kriminalitätsmutung ausgesetzt. Wenn die Dinge stehen, wird eine Bank mit schwachen Kontrollen gefangen, sie wird als regulatorische Verfallene behandelt. Wenn jedoch eine Krypto -Firma ähnliche Vorwürfe ausgesetzt ist, wird sie als kriminelles Unternehmen behandelt. Es ist wie zwei verschiedene Regelbücher für dasselbe Spiel! 📖🎮

Ein Reset im Fokus

Die Debatte über illegale Finanzen erfordert einen Zurücksetzen. Es ist ein Hinweis darauf, dass Blockchains nicht der bevorzugte Spielplatz der Wäscher sind. Sie sind in vielerlei Hinsicht ein Minenfeld. Das FBI hat öffentlich festgestellt, dass die offenen Ledger von Crypto die Verfolgung erleichtern als Bargeld oder sogar traditionelle Bankübertragungen, sobald eine Zieladresse identifiziert wurde. Das traditionelle Bankensystem erzählt eine andere Geschichte. Bankgeheimnis, Gerichtsbarrieren und bloße Transaktionsvolumina erzeugen blinde Flecken, die Wäscher lange ausgenutzt haben. Fincen erklärte: „Wir werden schändliche Akteure nicht zur Verfügung stehen und erlauben, durch unser Finanzsystem illegale Erlöses durch unser Finanzsystem zu waschen.“ In der Praxis ist das seit Jahrzehnten stattgefunden, wobei Strafen und regelmäßiges Vorgehen wenig tun, um den Gesamtfluss zu stören. Daher bleibt die Architektur der globalen Geldwäsche in Fiat-basierten Systemen verankert, und alle Anstrengungen, um das Problem sinnvoll anzugehen, müssen dort beginnen. Es ist, als würde man versuchen, ein Haus zu reinigen, indem er nur die Küche fegt, wenn sich das Chaos in jedem Raum befindet! 🧹🏠

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2025-08-29 17:59